Hujjatga taklif yuborish
Audioni tinglash
Hujjat elementidan havola olishПриказ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНАЧАЛЬНИКА ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ
И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish[Зарегистрирован Министерством юстиции Республики Узбекистан 19 июля 2006 г. Регистрационный № 1597]
Комментарий LexUzНастоящий приказ утратил силу в соответствии с приказом начальника Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 г. № 37«О признании утратившими силу приказов от 19 июня 2006 года № 517 и от 22 февраля 2007 года № 12 » (рег. 1597-2 от 16.10.2009)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ соответствии со статьей 6 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» и пунктом 6 постановления Президента Республики Узбекистан от 21 апреля 2006 года № ПП-331 «О мерах по усилению борьбы с преступлениями в финансово-экономической, налоговой сфере, с легализацией преступных доходов» приказываю:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Утвердить прилагаемые «Правила осуществления внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Настоящий приказ вступает в силу по истечении десяти дней с момента его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Контроль за соблюдением настоящих Правил возложить на заместителя начальника Департамента — начальника управления по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНачальник Департамента Н. ЮЛДАШЕВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг. Ташкент,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19 июня 2006 г.,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish№ 517
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУТВЕРЖДЕНЫ
приказом начальника Департамента по
борьбе с налоговыми, валютными
преступлениями и легализацией преступных
доходов при Генеральной прокуратуре
от 19 июня 2006 года № 517
приказом начальника Департамента по
борьбе с налоговыми, валютными
преступлениями и легализацией преступных
доходов при Генеральной прокуратуре
от 19 июня 2006 года № 517
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРАВИЛА
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосуществления внутреннего контроля по противодействию легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в организациях,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в организациях,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНастоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма», постановлением Президента Республики Узбекистан от 21 апреля 2006 года № ПП-331 «О мерах по усилению борьбы с преступлениями в финансово-экономической, налоговой сфере, с легализацией преступных доходов», с целью упорядочения деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с законом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishI. Общее положения
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. В настоящих Правилах применяются следующие основные понятия:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДепартамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан (далее — Департамент) — специально уполномоченный государственный орган, осуществляющий обязательный контроль за операциями с денежными средствами или иным имуществом в порядке, установленном законодательством;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнутренний контроль — деятельность организаций, осуществляющих операции с денежным средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентификация — установление организациями, осуществляющими операции с денежным средствами или иным имуществом, данных о юридических и физических лицах на основе предоставленных ими документов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоперации, подлежащие обязательному контролю — операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю в соответствии с законом, выявляемые по критериям, установленным настоящими Правилами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганизации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом — банки, кредитные союзы и иные кредитные организации; инвестиционные фонды, депозитарии и иные виды инвестиционных институтов; биржи; страховщики; организации, оказывающие лизинговые или иные финансовые услуги; организации почтовой связи; ломбарды; организации, проводящие лотереи и иные игры, основанные на риске; нотариальные конторы (нотариусы);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishклиент — физическое или юридическое лицо, обращающееся с письменным или устным поручением (заявлением, ходатайством) об осуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом в организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыгодоприобретатель — лицо, в интересах которого действует клиент, в частности, на основании договора доверительного управления;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганы, участвующие в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма — государственные органы, осуществляющие выявление, предупреждение, предотвращение и пресечение правонарушений, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности и финансированием терроризма.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishII. Порядок организации внутреннего контроля
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, с учетом особенностей своей структуры, основных направлений деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями, должны обеспечить создание структурного подразделения по внутреннему контролю либо назначить уполномоченного сотрудника, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля, а также разработать и утвердить программы мер внутреннего контроля.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Назначение сотрудников структурного подразделения по внутреннему контролю или уполномоченного сотрудника осуществляются по решению руководителя или уполномоченного органа организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Не позднее 10 рабочих дней после принятия решения о назначении сотрудников структурного подразделения или уполномоченного сотрудника по внутреннему контролю, организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, информирует об этом Департамент с приложением персональной информации о назначенных лицах.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. В случае если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, состоит из одного человека, на него возлагаются задачи и функции уполномоченного сотрудника по внутреннему контролю.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. В целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансирования терроризма, на структурное подразделение или уполномоченного сотрудника по внутреннему контролю возлагаются следующие задачи и функции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганизация эффективной системы внутреннего контроля за операциями с денежными средствами или иным имуществом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение своевременной и полной передачи сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, выявленных в ходе осуществления процедур внутреннего контроля, в Департамент по согласованию с руководством организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение оперативной передачи сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в особых случаях, установленных законом, и выявленных в ходе осуществления процедур внутреннего контроля, в Департамент по согласованию с руководством организации, а в случаях невозможности согласования — без такового;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвзаимодействие с Департаментом и другими органами, участвующими в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, по вопросам передачи информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в порядке, установленном настоящими Правилами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishразработка и внесение на утверждение руководства организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программы мер его осуществления исходя из специфики деятельности организаций;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганизация реализации правил и программ внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобучение и консультирование работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, по вопросам реализации программы осуществления внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishподготовка и представление руководителю или уполномоченному органу организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не реже одного раза в год отчета о результатах своей деятельности.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7. Руководитель структурного подразделения или уполномоченный сотрудник по внутреннему контролю вправе:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishистребовать от руководителей и сотрудников подразделений организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, распорядительные и бухгалтерские документы для целей осуществления внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishснимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, для целей осуществления внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвносить руководству организации предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей обязательному контролю (в том числе по приостановлению проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8. Руководитель структурного подразделения или уполномоченный сотрудник по внутреннему контролю обязаны:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в ходе осуществления внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри выявлении признаков операции, подлежащей обязательному контролю, составлять сообщение по форме, установленной законодательством, и передавать его руководству организации для последующей отправки сообщения в Департамент;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсоблюдать конфиденциальность полученной информации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосуществлять иные полномочия в соответствии с законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9. Порядок взаимодействия сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, с уполномоченным сотрудником или сотрудниками структурного подразделения по внутреннему контролю определяется внутренними документами организации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10. Сотрудники организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которым стали известны факты нарушений законодательства Республики Узбекистан в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, незамедлительно в письменном виде доводят эти факты до сведения своего непосредственного руководителя и уполномоченного сотрудника либо руководителя структурного подразделения по внутреннему контролю.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11. О результатах рассмотрения уполномоченным сотрудником либо руководителем структурного подразделения по внутреннему контролю информации о фактах нарушения законодательства Республики Узбекистан в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, делается отметка в специальном журнале внутреннего контроля, которое ведется уполномоченным сотрудником либо руководителем структурного подразделения по внутреннему контролю.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12. В случае квалификации операции клиента как операции, подлежащей обязательному контролю, сотрудник специального подразделения или уполномоченный сотрудник организации, осуществляющей такую операцию, составляет сообщение по форме, установленной законодательством, и по согласованию с руководством организации направляет его в Департамент.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13. Программы мер внутреннего контроля, разрабатываемые и утверждаемые организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентификацию и изучение клиентов организации и иных участников операции, а также оценку риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыявление операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдокументальное фиксирование сведений об операции с денежными средствами или иным имуществом и ее участниках;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение конфиденциальности фиксируемой информации о физических и юридических лицах и совершенных ими операциях.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14. С учетом требований настоящих Правил, особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов, а также степени риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма должна быть разработана программа подготовки и обучения кадров по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПрограмма подготовки и обучения кадров утверждается руководителем или высшим (наблюдательным) органом управления организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishIII. Порядок документального оформления информации
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15. По операциям с денежными средствами или иным имуществом (далее — операции), подлежащим обязательному контролю в соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма», документально оформляются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвид операции и основания ее совершения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдата совершения операции и сумма, на которую она совершена;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, совершающего операцию;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, совершающего операцию от имени этого лица;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishIV. Критерии выявления операций, подлежащих обязательному контролю с учетом специфики деятельности организаций
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16. При единовременном или многократном обращении физического или юридического лица в организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом, с поручением (заявлением, ходатайством) об осуществлении одной или нескольких операций в течение одного или нескольких дней на общую сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, организация обязана:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентифицировать клиента или выгодоприобретателя по операции в соответствии с требованиями настоящих Правил или иных актов законодательства;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпроверить наличие в отношении клиента или выгодоприобретателя сведений об их участии или подозрении в участии в террористической или иной преступной деятельности, получаемых в соответствии с законодательством;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishизучить ранее проводившиеся операции данного клиента в течение прошлого отчетного периода (месяца, квартала, полугодия, года), если сведения о таких операциях имеются в распоряжении организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishопределить вид операции и степень ее соответствия целям деятельности клиента — юридического лица, закрепленным в его учредительных документах;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishопределить вид операции и степень ее соответствия целям деятельности клиента — физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, закрепленным в его разрешительных свидетельствах.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish17. Любая операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, при наличии полученной в установленном порядке информации, что одной из сторон этой операции является:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishюридическое или физическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической или иной преступной деятельности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishюридическое или физическое лицо, которое прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической или иной преступной деятельности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishюридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической или иной преступной деятельности.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18. Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемые организациями, если сумма операций равна или превышает 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленной на день совершения операций, которые осуществляются в следующих видах:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) открытие двух или более счетов:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishзачисление на основной или вторичный банковский счет после их открытия в течение двух банковских дней;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishзачисление на счета, открытые в расчетно-клиринговых палатах или других организациях, легитимных денежных средств, образовавшихся в результате реализации на внутреннем рынке продукции импортера-нерезидента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) совершенные за один день или в течение нескольких дней в количестве, не соответствующем обычному объему операций:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдве или более операций на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный в период их осуществления, совершенные за один день или в течение нескольких дней (но не более одного месяца) при условии либо:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishявного несоответствия количества операций по сравнению с прошлыми периодами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishявного превышения суммы операций по сравнению с прошлыми периодами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсовершения указанных операций после государственной регистрации или неосуществления деятельности более трех месяцев;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3) перевод денежных средств за пределы Республики Узбекистан на счет, открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств в Республику Узбекистан со счета, открытого на анонимного владельца, осуществленные единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 календарных дней, на общую сумму, равную или превышающую в сумовом эквиваленте, рассчитываемом на основе курса Центрального банка на день последнего перевода (поступления), 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день последнего перевода (поступления);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4) внесение в банковские вклады денежных средств в наличной форме:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнесение в банковский вклад, в том числе на пластиковые карточки, наличной национальной или иностранной валюты на общую сумму, равную или превышающую в сумовом эквиваленте, рассчитываемом по курсу Центрального банка на день внесения, 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день внесения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнесение в два или более банковских вкладов, открытых на имя одного лица, в том числе на пластиковые карточки, наличной национальной или иностранной валюты на общую сумму, равную или превышающую в сумовом эквиваленте, рассчитываемом по курсу Центрального банка на день внесения, 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день внесения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5) снятие, списание со счета или зачисление на счет денежных средств в наличной форме на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день осуществления операции, если это не обусловлено характером деятельности юридических и физических лиц;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6) получение физическим лицом денежных средств на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день получения, по документам на предъявителя;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7) приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishединовременная покупка физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет на сумму, равную или превышающую в эквиваленте 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день покупки;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыдача нотариусами доверенностей (если сумма указывается) на право собственности имущества, в том числе ценных бумаг, на общую сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленной на день выдачи доверенности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсовершение нотариусом нотариальных действий в отношении сделок купли-продажи имущества на общую сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день принятия;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприобретение иностранным инвестором, зарегистрированным в оффшорной зоне, ценных бумаг, эмитированных резидентом Республики Узбекистан, на общую сумму, равную или превышающую в сумовом эквиваленте, рассчитываемом по курсу Центрального банка на день покупки, 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день покупки;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8) внесение физическим лицом в уставный фонд (уставный капитал) юридического лица денежных средств в наличной форме в национальной или иностранной валюте на общую сумму, равную или превышающую в сумовом эквиваленте, рассчитываемом по курсу Центрального банка на день внесения, 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день внесения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9) открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоткрытие и внесение в один или несколько банковских вкладов, открытых в банке на имя третьего лица, в том числе на пластиковые карточки, наличной национальной или иностранной валюты на общую сумму, равную или превышающую в эквиваленте 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день внесения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоткрытие и внесение в один или несколько депозитов, открытых в кредитном союзе на имя третьего лица, наличной национальной или иностранной валюты на общую сумму, равную или превышающую в эквиваленте 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день внесения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнесение денежных средств в сумме, равной или превышающей 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день внесения, на депозит в нотариальную контору (нотариусу);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10) покупка или продажа иностранной валюты в наличной форме:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishединовременная покупка или продажа иностранной валюты в наличной форме на сумму, равную или превышающую в сумовом эквиваленте, рассчитываемом по внебиржевому курсу на день покупки или продажи, 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день покупки или продажи;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishмногократная покупка или продажа иностранной валюты в наличной форме в течение 30 календарных дней на общую сумму, равную или превышающую в сумовом эквиваленте, рассчитываемом по внебиржевому курсу на день последней покупки или продажи, 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день последней покупки или продажи;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобмен банкнот в национальной валюте одного достоинства на банкноты национальной валюты другого достоинства на общую сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день обмена;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобмен банкнот в иностранной валюте одного достоинства на банкноты иностранной валюты другого достоинства на общую сумму, равную или превышающую в эквиваленте, рассчитываемом на основе курса Центрального банка на день обмена, 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день обмена;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12) заключение договора с банком на аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения имущества, общая стоимость которого оценивается на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день заключения договора;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13) предоставление или получение кредита (займа):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредоставление банком кредита юридическому или физическому лицу (за исключением другого банка) на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день заключения кредитного договора, либо под обеспечение, оцененное на указанную сумму;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредоставление кредитным союзом кредита своему члену — юридическому или физическому лицу на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день заключения кредитного договора, либо под обеспечение, оцененное на указанную сумму;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредоставление ломбардом кредита физическому лицу на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день заключения кредитного договора;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредоставление ломбардом кредита физическому лицу на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день заключения кредитного договора;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсписание денежных средств с банковского счета юридического или физического лица на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день списания, для предоставления займа или кредита третьему лицу;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishполучение кредитным союзом, ломбардом кредита в национальной валюте на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день заключения кредитного договора;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishполучение банком, кредитным союзом, ломбардом кредита в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую в эквиваленте, рассчитываемом по курсу Центрального банка на день заключения кредитного договора, 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день заключения кредитного договора;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishзачисление на счет юридического лица и физического лица, занимающегося предпринимательской деятельностью денежных средств в виде кредита в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую в эквиваленте, рассчитываемом по курсу Центрального банка на день заключения кредитного договора, 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день заключения кредитного договора;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоказание лизинговых услуг на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день заключения договора лизинга;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14) помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий или иных ценностей в ломбард:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпринятие ломбардом в качестве обеспечения по кредиту ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий или иных ценностей, оцененных на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день оценки;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпринятие ломбардом на хранение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий или иных ценностей, оцененных на сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день оценки;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15) выплата страхового возмещения (страховой суммы) или получение страховой премии по договору страхования на общую сумму, равную или превышающую 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день выплаты, в следующих видах:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishстраховые премии, оплаченные страхователями, в том числе в наличной форме;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishстраховые премии, оплаченные перестраховщикам (резидентам и нерезидентам), в том числе через посредников;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishстраховые премии, полученные от перестрахователей (резидентов и нерезидентов), в том числе через посредников;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыплата страхового возмещения (обеспечения) физическим и юридическим лицам, в том числе лицам, связанным со страховщиком, и нерезидентам;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16) получение выигрыша при игре в лотерею или другие, основанные на риске, игры, в денежной или натуральной форме на общую сумму, равную или превышающую в денежном эквиваленте 4000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день получения, в том числе:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishединовременная выплата (выдача) юридическими лицами, осуществляющими деятельность по организации лотерей, тотализаторов и других, основанных на риске, игр, крупных выигрышей обладателю двух или более выигрышных билетов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishполучение выигрыша за счет денежных средств, привлеченных из сторонних источников при нехватке собственных средств для осуществления деятельности по организации лотерей, тотализаторов и других, основанных на риске, игр.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishV. Порядок идентификации и изучение клиентов организации и иных участников операции
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать своих клиентов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИдентификация осуществляется на основе следующих данных:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) в отношении физического лица:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishфамилия, имя, отчество;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдата и место рождения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishместо постоянного и временного проживания;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсерия и номер паспорта (свидетельства о рождении);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) в отношении юридического лица:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishфирменное наименование;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishместонахождение (почтовый адрес);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishданные об идентификации физического лица, действующего от его имени в операции с денежными средствами или иным имуществом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20. Идентификация осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых клиентами организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Документы, позволяющие идентифицировать клиента и иных участников операции, а также определить основания ее совершения должны быть действительны на дату их предъявления.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21. Идентификация не проводится в отношении органов государственной власти и управления, государственных комитетов и ведомств Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish22. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, по мере своих возможностей должны идентифицировать выгодоприобретателя.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish23. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе не проводить повторную идентификацию клиента или выгодоприобретателя, если такой клиент или выгодоприобретатель были идентифицированы ранее в соответствии с настоящими Правилами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПовторная идентификация клиента или выгодоприобретателя должна проводиться в случаях возникновения сомнений в достоверности сведений, полученных ранее в результате идентификации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish24. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, должны обновляться периодически, но не реже одного раза в год в случаях, когда риск осуществления клиентом операций, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма, является высоким, и не реже одного раза в три года в иных случаях.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish25. Если идентификация клиента или выгодоприобретателя по операциям, подлежащим обязательному контролю, невозможна по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений, организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, должна сообщить об этом в Департамент.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish26. При совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishVI. Порядок оформления, хранения, конфиденциальности информации и документов,
полученных в результате осуществления внутреннего контроля
полученных в результате осуществления внутреннего контроля
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish27. В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя организацией, осуществляющей операцию с денежными средствами или иным имуществом, осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных настоящими Правилами, являющихся основанием совершения операций, а также иной необходимой информации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИнформация об операциях с денежными средствами или иным имуществом должна быть оформлена таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести детали операции.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish28. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, также может использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные ей на законных основаниях.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish29. Документы, связанные с идентификацией, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом с надлежащим образом, заверенным переводом на узбекский или русский язык и в случае необходимости легализованными в установленном порядке.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish30. Документы, связанные с идентификацией представляются в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в подлиннике или нотариально заверенной копии. Если к идентификации клиента или выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ случае представления копий документов организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish31. Сведения о клиенте или выгодоприобретателе составляются в соответствии с требованиями законодательства и представляются в Департамент одновременно с подачей информации об операции с денежными средствами или иным имуществом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish32. Копии документов, сообщения, а также иные документы и деловая корреспонденция между организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и клиентом, полученные в ходе осуществления внутреннего контроля, должны храниться не менее пяти лет после прекращения отношений между организацией и клиентом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish33. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, должна обеспечить конфиденциальность информации, полученной в процессе осуществления внутреннего контроля.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганизация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, не вправе разглашать тот факт, что сообщение об операции, подлежащей обязательному контролю, или связанная с этим информация направляется (или была направлена) в Департамент, за исключением случаев дачи показаний в ходе судебного разбирательства.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish34. Учет и хранение сообщений об операциях осуществляются уполномоченным сотрудником или структурным подразделением по внутреннему контролю.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishVII. Заключительные положения
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish35. Лица, виновные в нарушении настоящих Правил, несут ответственность в соответствии с законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish36. Настоящие Правила согласованы с Центральным банком Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПредседатель Правления Центрального банка Ф. МУЛЛАЖАНОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг. Ташкент,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19 июня 2006 г.
(Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2006 г., № 28-29, ст. 284)