Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документа«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением Центрального
банка Республики Узбекистан
22 мая 1999 г. № 227
(протокол № 10)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПоложение
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаО ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ИНСПЕКТИРОВАНИЯ (ПРОВЕРКИ) КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ И ИХ ФИЛИАЛОВ ИНСПЕКЦИОННЫМИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа(новая редакция)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 4 февраля 2000 года. Регистрационный № 889]
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа
Комментарий LexUzНастоящее Положение утратило силу в соответствии c постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 12 марта 2011 года № 8/1 «Об утверждении Положения о порядке проведения инспектирования (проверки) коммерческих банков и их филиалов Центральным банком Республики Узбекистан» (рег № 2217 от 14.04.2011 г.).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНастоящее Положение разработано в соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности», другими законодательными актами Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОно устанавливает основные правила организации и проведения инспектирования (проверки) деятельности банков, их филиалов и аффилированных с банками юридических лиц, проводимых Департаментом инспектирования коммерческих банков Центрального банка Республики Узбекистан и управлениями (отделами) инспектирования коммерческих банков — Главных территориальных управлений Центрального банка (далее — инспекционные подразделения).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Общие правила
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.1. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнспектирование банков — это вид (метод) банковского надзора, предусматривающий проверку деятельности банков и их филиалов в порядке надзора непосредственно на местах с целью определения реального финансового состояния банков и оценки рисков, присущих банковской деятельности.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДистанционный надзор — это вид (метод) банковского надзора, основанный на ежедневном мониторинге финансового состояния коммерческих банков, анализа отчетностей, предоставляемых ими в Центральный банк, в целях выявления их проблем на ранней стадии.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАффилированные (связанные) юридические лица банка — это любое юридическое лицо:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаявляющееся крупным акционером банка, т. е. владеющее 10% или более уставного капитала банка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав котором банк является крупным акционером.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.2. Инспектирование банков не заменяет внешнего аудита, проводимого для подтверждения достоверности финансовой отчетности и документальных ревизий, назначаемых компетентными органами для сбора доказательств по находящимся в их производстве уголовным, административным, гражданским и иным делам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Цели и предмет инспекции
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.1 Основными целями инспектирования банков и их филиалов являются:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоценка и определение реального финансового состояния банка, его надежности и безопасности для банковской системы, а также обеспечения защиты интересов вкладчиков и кредиторов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыявление и оценка существующих рисков в деятельности банков;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыработка рекомендаций по результатам инспекции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.2. Инспектированию (проверке) подлежат:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадостоверность и прозрачность отчетности коммерческих банков и их филиалов, представляемой ими Центральному банку и его Главным территориальным управлениям;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаэффективность системы управления рисками, внутреннего аудита и внутреннего контроля;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаэффективность бухгалтерского учета и системы информированности руководства;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобоснованность, правильность проведения и учета банком депозитных, кредитных, расчетных, кассовых, валютных и других банковских операций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасоблюдение экономических нормативов, поддержание достаточности капитала, качество активов, ликвидность и прибыльность банка, а также компетентность и способность руководства банка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобщее финансовое положение банка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасоблюдение действующего законодательства Республики Узбекистан и нормативных актов Центрального банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.3. Инспектирование деятельности филиала банка проводится с целью непосредственно на местах оценить степень рисков, которую деятельность филиала несет для банка. Инспектирование деятельности филиала банка осуществляется по основным направлениям, предусмотренных в пункте 2.2 настоящего Положения, за исключением соблюдения экономических нормативов, поддержания достаточности капитала, общего финансового положения банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКроме того при инспектировании филиала банка осуществляется:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроверка соответствия выполняемых филиалом банка функций и операций Положению о филиале, а также оценка деятельности руководителей филиалов на предмет осуществления ими деятельности в соответствии с полномочиями, закрепленными в выданной банком доверенности.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроверка соблюдения филиалом установленных ему банком норм и предельных объемов (лимитов) осуществления операций.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВсе риски, присущие деятельности филиалов, оцениваются по осуществляемой филиалом банка деятельности.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Место проведения инспекции
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.1 Управления (отделы) инспектирования коммерческих банков Главных территориальных управлений Центрального банка проводят инспекции в банках и их филиалах, расположенных в районе своей деятельности. Сотрудники Управлений (отделов) инспектирования коммерческих банков Главных территориальных управлений Центрального банка могут быть привлечены для проведения инспекций в банках и их филиалах, расположенных вне их региона на основании решения руководства Центрального банка Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.2. Департамент инспектирования коммерческих банков Центрального банка вправе проводить инспекции во всех банках и их филиалах, независимо от их места расположения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Банковская тайна
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.1. Лица, участвующие в проверках банков и в принятии решений по материалам этих проверок, обязаны хранить тайну по операциям, счетам и вкладам банка, его клиентов и корреспондентов, другой информации, ставшей известной им в связи с выполнением своих должностных обязанностей.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.2. Коммерческие банки не вправе отказать инспекторам Центрального банка, проводить инспектирование, в предоставлении им документов или сведений, касающихся деятельности данного банка (филиалов) зa любой период, под предлогом банковской либо коммерческой тайны.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.3. Полученные данные в ходе инспектирования не подлежат публичному оглашению или передаче третьим лицам без согласия соответствующего банка, кроме случаев, установленных действующим законодательством. Указанные данные предназначены только для уполномоченных лиц банковского надзора и инспекционных подразделений Центрального банка и его Главных территориальных управлений. Круг должностных лиц Центрального банка, имеющих доступ к этим данным, определяется в каждом конкретном случае ответственным лицом Центрального банка, назначившим инспектирование.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. Периодичность, срок и виды инспектирования (проверок)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.1. Инспектирование деятельности банков осуществляется в плановом порядке один раз в год.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнспектирование деятельности банков, имеющие устойчивое финансовое состояние в течение двух последних лет (рейтинг которых в течение этого времени был равен 1) и не существует каких-либо других дополнительных оснований для проведения проверки их деятельности, осуществляется, как правило, один раз в два года.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.2. Инспектирование банков и их филиалов могут быть комплексными и тематическими.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКомплексное инспектирование проводится на консолидированной основе по всем вопросам деятельности банков в течение не более 30 календарных дней.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТематические проверки проводятся по отдельным вопросам деятельности банков, и срок тематических проверок устанавливается руководителем Центрального банка и его территориальных управлений, назначившим эту проверку. При этом учитывается объем осуществляемых банком операций, наличие филиальной сети.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри необходимости срок проверок может продлеваться руководством Центрального банка и его территориального управления на основании решения Республиканского совета по координации деятельности контролирующих органов (далее — Республиканский совет).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. Планирование инспектирования
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.1. План инспектирования банков составляется инспекционными подразделениями на один календарный год до начала планируемого периода, который утверждается Республиканским советом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ плане указываются: объект инспектирования (банк и его филиалы), время проведения проверки, период подлежащий проверке (охватывает, как правило, время, прошедшее с момента проведения предшествующего инспектирования).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.2. Планы инспектирования носят конфиденциальный характер. Круг лиц, подлежащих ознакомлению с планами или выпиской из этих документов, определяется руководством Центрального банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.3. При планировании инспектирования на год учитываются результаты и выводы дистанционного надзора.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.4. Первоочередному инспектированию подлежат проблемные банки, имеющие отрицательные финансовые показатели, и банки, в отношении которых по результатам дистанционного надзора имеются данные о негативных тенденциях в деятельности, или о систематическом нарушении банковского законодательства, экономических нормативов и предписаний Центрального банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.5. На основании результатов дистанционного надзора (установление ухудшении и (или) присутствии отрицательных тенденций в финансовом положении коммерческих банков, увеличение рисков) с согласия Республиканского совета в утвержденный годовой план инспектирования могут быть внесены изменения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.6. Внеплановые проверки могут быть осуществлены в случаях необходимости проведения проверок, вытекающих из решения Правительства Республики Узбекистан, поступления в Центральный банк сведений о фактах нарушения банками законов и иных актов законодательства и на основании обращения граждан и юридических лиц.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.7. Если результаты дистанционного надзора указывают на заметное ухудшение финансового состояния банка (ухудшение ликвидности или качество активов, т. е. резкое увеличение доли просроченных кредитов), увеличение рисков, по решению руководства Центрального банка также могут быть проведены внеплановые проверки, с целью определения причины возникших проблем и своевременном принятии исправительных мер оздоровительного характера.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВсе внеплановые проверки утверждаются Республиканским советом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. Рабочая группа по проверке банка
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.1. Для проведения проверки банка формируется рабочая группа, персональный состав и численность которой определяются с учетом вида, срока проведения проверки, размера банка (учитывается количество филиалов), объема предстоящей работы и ее характера. Руководитель проверки назначается из членов рабочей группы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри необходимости, в состав группы могут быть включены сотрудники других структурных подразделений Центрального банка по согласованию с их руководством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.2. Руководитель рабочей группы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаорганизует и координирует работу группы;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаразрабатывает, основываясь на изучении данных дистанционного надзора и другой информации, план-задание на проверку;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документараспределяет задания каждого члена рабочей группы;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапланирует и распределяет количество времени (часов, дней), необходимое для выполнения того или иного задания;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапериодически (не реже 1 раза в неделю) проводит промежуточные совещания с группой, определяя качество работы и соблюдение намеченного графика проверки;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документарегулярно (не реже одного раза в неделю) информирует о ходе проверки и ее результатах Директора Департамента инспектирования коммерческих банков (далее — Департамент);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав случаях выявления в ходе проверки нарушений нормативных актов ЦБРУ и банковского законодательства, требующих немедленного принятия соответствующих мер, безотлагательно предоставляет Директору департамента проект решения ЦБРУ о применении соответствующих мер и санкций к банку;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав случае необходимости вносит Директору Департамента предложения о продления срока проверки;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобобщает и анализирует материалы проверки, предоставленные членами группы, и на их основании составляет общие заключения инспекционного отчета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.3. Члены рабочей группы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроводят проверку в соответствии с заданием, возложенным на них планом действий рабочей группы;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоформляют результаты проверки своего участка деятельности банка в письменном виде и в установленный срок предоставляют их руководителю проверки;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанесут персональную ответственность за своевременное и качественное выполнение задания.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.4. Рабочая группа должна тщательно подготовиться к приведению проверки. Подготовка к проверке включает в себе предварительный анализ деятельности проверяемого банка, определение вида и сроков предстоящей проверки, выделение приоритетных направлений проверки и подготовку план-задания.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРуководитель группы до начала проверки должен изучить сам и организовать изучение всеми членами группы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаинспекционного отчета и рабочих документов предыдущей проверки, а также материалов исполнения мероприятий, рекомендованных по ее результатам;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаотчетов и результатов дистанционного надзора;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаматериалы переписки с данным банком.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.5. С учетом цели проверки и результатов изучения вышеуказанных материалов руководителем группы совместно с Директором Департамента составляются план-задание на проверку и план действий группы. В план-задании определяются конкретные вопросы деятельности банка, подлежащие инспектированию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри необходимости, в план-задание могут вноситься изменения об изучении дополнительно отдельных вопросов деятельности коммерческих банков.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПлан действий группы включает распределение с учетом знаний и опыта работы задания (участки деятельности банка, подвергающие к проверке) каждому члену группы, указания обо всех необходимых мероприятиях и действиях группы при проведении проверки (даты промежуточных отчетов членов группы). Кроме того, в плане действий должно быть запланировано и распределено время (часы, дни), необходимое для выполнения того или иного задания (в зависимости от его объема и важности).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПлан-задание на проверку и план действий группы утверждаются директором Департамента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. Порядок проведение инспектирования (проверки)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8.1. Инспектирование банков назначается письменным распоряжением руководителя Центрального банка или его заместителя, а также руководителем или его заместителем Главных территориальных управлений Центрального банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8.2. В распоряжении указываются: полное официальное наименование банка, состав рабочей группы по инспекции, ее руководитель, срок и период проведения инспектирования (приложение № 1). Распоряжение регистрируется в отдельной книге в установленном порядке.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСведения, указанные в распоряжении и план-задании на проверку носят конфиденциальный характер, и до начала проверки разглашению не подлежат.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8.3. Инспектирование банков и их филиалов может начинаться внезапно или с предварительным письменным уведомлением руководителей банков. Решение по этому вопросу принимается руководителем Центрального банка, назначившим проверку. Письменное уведомление может содержать требования о подготовке необходимых для проверки материалов и документов, которые банк обязан предоставить инспекторам в день начала проверки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8.4. Проверка банка должна начаться в день, установленный в распоряжении на проведение инспектирования (проверки) коммерческого банка (филиала). Прибыв в проверяемый банк (филиал), руководитель группы должен вручить руководству банка распоряжение на проведение инспектирования и представить членов рабочей группы с указанием участков их работы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8.5. В целях обеспечения системного подхода к оценке достоверности получаемой информации, определения реального финансового состояние банка в целом и его филиальной сети, выявления ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, инспектирование деятельности банков и их филиалов осуществляется одновременно инспекционными подразделениями Центрального банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8.6. Департамент инспектирования коммерческих банков осуществляет координацию и контроль за своевременным проведением инспекционных проверок банков и их филиалов, а также соблюдением требований актов законодательства, регулирующих порядок осуществления проверок деятельности хозяйствующих субъектов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8.7. В случае обнаружения нарушений банковского и валютного законодательства, нормативных актов Центрального банка и осуществления небезопасной и нездоровой банковской деятельности, а также выявления ухудшения финансового состояние банков. Центральным банком могут быть применены к банкам соответствующие исправительные меры оздоровительного характера и санкции, предусмотренные законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8.8. Банки, в отношений которых по результатам инспектирования или проверок были применены санкции и меры воздействия, обязаны в установленный Центральным банком срок предоставить ему письменный отчет (информацию) об осуществлении мероприятий по оздоровлению финансового положение банка и о принятых мерах по устранению выявленных нарушений.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри выявлении финансовых нарушений, а также злоупотреблений, хищений в зависимости от размера причиненных убытков, материалы проверки передаются в следственные органы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8.9. Инспектирование деятельности банков и их филиалов проводятся с использованием форм и методов, обеспечивающих достижение установленных настоящим Положением целей и выполнение возложенных задач.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9. Оформление результатов проверки
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9.1. Результаты проверки банка отражаются в инспекционном отчете или в акте проверки. Инспекционный отчет и акт проверки составляется в двух экземплярах, каждый из которых подписывается руководителем и членами рабочей группы, руководителями проверяемого банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9.2. При инспектировании головного банка на консолидированной основе составляется инспекционный отчет (Форма инспекционного отчета приведена в приложении № 2).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтдельные разделы инспекционного отчета заполняются членами группы, проверявшими соответствующее направление деятельности банка. Члены группы должны не только описать существующее состояние проверенного участка, но и дать ему оценку с точки зрения возможных перспектив. Общее заключение о проверенном участке должно содержать необходимые обоснованные выводы и раскрывать потенциальные возможности банка на этом участке, включая оценку степени существующих рисков.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРуководитель группы после изучение и анализа других разделов отчета заполняет раздел инспекционного отчета «Общие заключения». В этом разделе описываются преимущества и слабые стороны проверенного банка, а также возможные перспективы (как в лучшую, так и в худшую сторону). Кроме этого в этом разделе отражается вся информация, являющаяся необходимой по мнению руководителя группы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9.3. Результаты проверок филиалов банка и результаты тематических проверок оформляются в виде акта проверок.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнспектора (члены рабочей группы) Главных территориальных управлений Центрального банка составляют инспекционный отчет (в случае наличия регионального коммерческого банка в данном регионе) или акт проверки в трех экземплярах.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПервый экземпляр подписанного отчета или акта, со всеми приложениями (сведения об остатках по балансовым и внебалансовым счетам, объяснения работников банка и т. п.) представляется руководителю Главного территориального управления Центрального банка, назначившему проверку и оставляются в Главном территориальном управлении.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВторой экземпляр с докладной запиской, обобщающей результаты проверок, направляется Департаменту инспектирования коммерческих банков Центрального банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОдин экземпляр инспекционного отчета и акта проверки в обязательном порядке остается в проверяемом банке или филиале банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9.4. Инспекционный отчет и акт проверок должен легко читаться и быть понятным. Информация должна подаваться методически. Следует избегать повторений и излишних сносок. Язык изложения должен быть точным во избежание двусмысленного толкования. Все цифровые данные, отражающие одно и то же смысловое значение, должны быть идентичны.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтчет и акт проверки не должны основываться на одних впечатлениях и предположениях. Любое утверждение должно подкрепляться точными фактами и цифрами. Отчет и акт проверки должны быть полными, по крайней мере в том, что касается основных характерных моментов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9.5. Руководитель проверки обязан ознакомить руководящий состав банка (членов Совета и Правления, руководителей филиалов банка) с ее результатами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРуководитель рабочей группы для ознакомления с результатами проверки представляет инспекционный отчет или акт проверки руководству банка и до подписания инспекционного отчета (акта проверки) проводит итоговое совещание с руководителями банка. При необходимости могут быть приложены письменные возражения банка к инспекционному отчету (акту проверки) по замечаниям и нарушениям, отмеченным в инспекционном отчете (акте проверки).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9.6. Инспекционный отчет и акт проверки банков являются собственностью Центрального банка, и их содержание не может быть разглашено без согласия Центрального банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10. Права и обязанности членов рабочей группы (инспекторов) Центрального банка
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10.1. При проведении проверок инспектора Центрального банка имеют право:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапосещать любые помещения банка, предназначенные для проведения, обработки и учета банковских операций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроверять счета и движение средств по ним, книги, первичные документы и другие записи банка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучать допуск к любым документам банка, включая распорядительные документы, протоколы заседаний органов управления, компьютерным системам, отпечатанным копиям любых записей, хранящимся в этих системах, звукозаписывающим системам, копиям и расшифровкам таких записей, оригиналам и фотокопиям любых документов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроводить собеседования с руководителями и работниками банка, получать от них справки и разъяснения по вопросам, возникающим в ходе проверок, а также письменные объяснения в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения ими требований действующего законодательства;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучать копии банковских документов, заверенных уполномоченными банком лицами и копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах, расшифровки этих записей, также копии нормативных актов, разработанных банком.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10.2. Руководитель проверки вправе изымать хранящиеся в банке подлинные документы, если их сохранность не гарантируется, а также если в ходе проверки обнаружен явный подлог (подделка) данного документа.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИзъятие документов производится в присутствии сотрудника банка, который в соответствии с его должностными обязанностями несет ответственности за их сохранность.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10.3. В ходе изъятия документов составляется акт изъятия документов (приложение № 3), подписываемый руководителем проверки и должностным лицом банка, в присутствии которого производилось изъятие. Если должностное лицо отказалось от подписи, в акте делается соответствующая оговорка, которая заверяется еще одним членом рабочей группы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАкт изъятия документов составляется в двух экземплярах, один из которых прикладывается к акту проверки банка, другой передается руководителю банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИзъятые документы возвращаются банку по его запросу или по миновании надобности в этих документах, о чем составляется акт передачи (приложение № 4).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10.4. Инспектора Центрального банка вправе проверять деятельность аффилированных с банками юридических лиц на предмет влияния их взаимоотношений на финансовое состояние банка и осуществлять встречные проверки в аффилированных с банками юридических лиц по отдельным связанным между собой операциям.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПолномочия инспекторов Центрального банка, связанные с проверкой деятельности банков, распространяются в отношении проверок аффилированных с банками юридических лиц.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПроверки деятельности аффилированных с банками юридических лиц утверждаются Республиканским советом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10.5. Инспектора Центрального банка при проведении проверок обязаны:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапредъявлять руководителям проверяемого банка необходимые документы на право проведения проверки;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документане допускать превышения полномочий, параллелизма и дублирования при проведении проверок;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасвоими действиями в ходе проверок не препятствовать осуществлению проверяемыми банками текущей деятельности;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечивать сохранность документов банка и соблюдение государственных секретов, банковской и коммерческой тайны;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав случае выявления фактов хищений чужого имущества, иных злоупотреблений и нарушений законодательства передавать правоохранительным органам материалы проверок.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11. Права и обязанности проверяемого банка
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11.1. Проверяемые банки имеют право:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документарасполагать соответствующей информацией о проведении проверок их деятельности;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документатребовать от инспекторов Центрального банка документы, являющиеся основанием для проведения проверки, знакомиться с документами, удостоверяющих личность инспекторов Центрального банка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документане допускать к проверке лиц, не имеющих оснований для проверки;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучать от инспекторов Центрального банка один экземпляр инспекционного отчета или акта проверки;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобжаловать результаты проверки в порядке, установленном законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11.2. Должностные лица проверяемых коммерческих банков и их филиалов обязаны по законному требованию проверяющих предъявить материалы и документы, необходимые для осуществления проверки и допускать к предметам проверки, оказывать содействие в проведении проверки. В частности, руководитель банка и их филиалов обязаны:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапринять в день начала проверки инспекторов (членов рабочей группы), ознакомиться с их полномочиями и представить руководящему составу банка и в тот же день оповестить председателя и членов Совета, сотрудников банка и его филиалов о проводимой проверке;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыделять инспекторам (членам рабочей группы) служебное помещение, при необходимости и в выходные дни, изолированное от работников банка и от посторонних лиц и оборудованное необходимой мебелью и шкафом для хранения документов. Помещение инспекторов (рабочей группы) и места хранения документов после окончания рабочего дня должны закрываться на ключ, опечатываться печатью руководителя проверки и сдаваться под охрану. Вход посторонним лицам (не членам рабочей группы) в помещение, занимаемое рабочей группой, без разрешения членов этой группы запрещается, кроме случаев крайней необходимости (пожар, авария и пр.);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаорганизовать по запросам инспекторов (рабочей группы) выдачу и доставку через специально назначенных для этого лиц всех необходимых для проверки банка документов, в том числе непосредственно к месту работы членов группы, а также возврат этих документов в место их постоянного хранения, если они не могут быть оставлены в служебном помещении рабочей группы после окончания рабочего дня;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечить выдачу по требованию инспекторов (рабочей группы) в установленные им (ею) сроки всех необходимых справок, объяснений и документов, при необходимости снимать с них копии или предоставлять возможность рабочей группе снимать эти копии самостоятельно.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11.3. Руководители и сотрудники проверяемого банка (филиала) не вправе отказать инспекторам Центрального банка в предоставлении им документов или сведений, касающихся деятельности данного банка (филиалов) за любой период, под предлогом банковской либо коммерческой тайны.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11.4. Руководитель проверяемого банка (лицо, его замещающее) обязан обеспечивать безусловное соблюдение прав, предоставленных членам рабочей группы (инспекторам) настоящим Положением.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11.5. Невыполнение руководством банка указанных обязанностей рассматривается как противодействие проведению проверки. Каждый такой случай оформляется актом по факту противодействия в проведении проверки банка (приложение № 5).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДанный акт подписывается руководителем проверки и должностным лицом банка. При отказе должностного лица от подписи в акте от подписи, в акте делается соответствующая оговорка, которая заверяется еще одним членом рабочей группы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАкт по факту противодействия в проведении проверки банка составляется в двух экземплярах, один из которых передается руководителю банка. Другой экземпляр акта передается руководителю Центрального банка или территориального управления Центрального банка, назначившему проверку, для принятия соответствующих мер.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11.6. Противодействие проведению проверки, в том числе недопуск членов рабочей группы (инспекторов) к проведению проверки, непредоставления (задержки) требуемых документов, отказ работников банка в выдаче сведений, касающихся служебных обязанностей, является основанием для применения к банку или его руководителям санкций и меры, предусмотренных законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаС введением в силу настоящего Положения утрачивают силу «Правила организации и проведения проверок коммерческих банков и их отделений, проводимых инспекционными подразделениями Центрального банка Республики Узбекистан» от 24 июня 1996 года № 227.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗаместитель председателя К.К. РУСТАМОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРАСПОРЯЖЕНИЕ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документана проведение инспектирования (проверки) коммерческого банка (филиала)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
№_____________ |
№__________ от «___» __________________ 1999 г. |
|
Руководителю рабочей___________________________________________________________ | |
|
(Ф.И.О.) | |
|
______________________________________________________________________________ | |
|
| |
|
Членам рабочей группы __________________________________________________________ | |
|
(Ф.И.О.) | |
|
______________________________________________________________________________ | |
|
______________________________________________________________________________ | |
|
______________________________________________________________________________ | |
|
поручается в соответствии со ст. 50-51 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» провести инспектирование в коммерческом банке (филиале) | |
|
______________________________________________________________________________ | |
|
(наименование коммерческого банка (филиала)) | |
|
______________________________________________________________________________ | |
|
В соответствии с Положением ЦБРУ «О порядке проведения инспектирования (проверки) коммерческих банков и их филиалов инспекционными подразделениями Центрального банка Республики Узбекистан», утвержденного Правлением Центрального банка от «__»_________ 199_года, члены рабочей группы (инспектора) Центрального банка имеют право беспрепятственно осуществлять вход и выход из здания и других служебных помещений проверяемого банка (филиала), получать и проверять все необходимые документы за любой период, снимать копии с них, получать устные и письменные объяснения от сотрудников. | |
|
Руководители и все сотрудники проверяемого банка (филиала) обязаны содействовать рабочей группе (инспекторам) Центрального банка в проведении данной проверки. | |
|
| |
|
|
(подпись) |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ соответствии с Положением ЦБРУ «О порядке проведения инспектирования (проверки) коммерческих банков и их филиалов инспекционными подразделениями Центрального банка Республики Узбекистан», утвержденного Правлением Центрального банка от «__» _________ 199_года, члены рабочей группы (инспектора) Центрального банка имеют право беспрепятственно осуществлять вход и выход из здания и других служебных помещений проверяемого банка (филиала), получать и проверять все необходимые документы за любой период, снимать копии с них, получать устные и письменные объяснения от сотрудников.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРуководители и все сотрудники проверяемого банка (филиала) обязаны содействовать рабочей группе (инспекторам) Центрального банка в проведении данной проверки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРаспоряжение действительно до ____________ 199_ г.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 2
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
|
Наименование банка: |
Дата инспекции: |
Финансовые данные по состоянию на: |
Ответственный инспектор: (Руководитель группы) |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЭТОТ ИНСПЕКЦИОННЫЙ ОТЧЕТ ЯВЛЯЕТСЯ СТРОГО КОНФИДЕНЦИАЛЬНЫМ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнспектора, назначенные Центральным банком Республики Узбекистан (ЦБРУ), подготовили данный отчет по результатам инспекции, проведенной в соответствии со статьей 51 Закона «О Центральном банке Республики Узбекистан». Информация, содержащаяся в этом отчете, основана на бухгалтерских данных банка и на отчетах, предоставленных инспекторам руководством и сотрудниками банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКаждому члену Совета, Правления и каждому должностному лицу банка в соответствии с его обязанностями, а также доверенным лицам банка рекомендуется полностью ознакомиться с данным отчетом, чтобы быть достаточно осведомленным с его содержанием и рекомендациями. Данный инспекционный отчет предоставляется банку, прошедшему инспекторскую проверку, для конфиденциального ознакомления и использования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЭтот отчет является собственностью ЦБРУ и используется в целях осуществления банковского надзора. Ни при каких обстоятельствах члены Совета, руководство и персонал банка не должны разглашать или опубликовать в каком бы ни было виде этот отчет или его отдельные содержание без предварительного разрешения ЦБРУ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри изучении данного отчета, необходимо принимать во внимание, что инспекторская проверка не является аудиторской, и этот отчет не должен рассматриваться как аудиторский отчет. В любом случае данный отчет не освобождает руководство банка от обязанности проведения независимой аудиторской проверки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСОДЕРЖАНИЕ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документастр.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОбщее заключение
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДостаточность капитала
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКачество активов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаМенеджмент/Администрация
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПоступления
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЛиквидность
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВедение бухгалтерского учета, внутренний контроль и внутренний аудит
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДругие значительные вопросы (Вопросник)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПриложения
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСравнительный балансовый отчет
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСравнительный отчет о прибылях и убытках
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСтруктура капитала
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСтруктура капитала, скорректированная после инспекции
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКраткая информация о неблагоприятно классифицированных активах
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАктивы, подлежащие классификации
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКредиты, выданные связанным лицам
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНарушение законодательных и нормативных актов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСтатические данные
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПодписи инспекторов и руководителей банка
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Общее заключение
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ этом разделе инспекционного отчета должно быть описано краткое содержание отчета (не более 2 страниц), в котором кратко должен быть прокомментирован каждый компонент CAMEL. Инспектор должен кратко описать общее состояние банка, определить общий рейтинг банка и повторить основные проблемы и затруднения, отмеченные во время инспекции, наряду с основными рекомендациями.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Достаточность капитала
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАдекватность капитала оценивается в отношении соответствия капитала минимальным требованиям, способности банка зарабатывать адекватную прибыль. Рассматриваются прошлые и будущие планы в отношении выплаты дивидендов, уровень и тенденция неблагоприятно классифицированных активов, составление балансового отчета, тенденция прошлого роста активов, способность руководства поддерживать капитал и исправлять отмеченные недостатки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Качество активов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКачество активов оценивается в отношении к уровню неблагоприятно классифицированных активов, уровню просроченных кредитов, реструктуризированной задолженности, адекватности резервов по возможным убыткам, способности менеджмента определять и управлять проблемными активами. Также должна быть рассмотрена любая концентрация кредитов, инвестиций или других активов, включая выделение ссуд филиалам. Эффективность политика предоставления ссуд и кредитное управление должны быть рассмотрены наряду со способностью менеджмента управлять портфелем ссуд.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Администрация/менеджмент
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДеятельность Совета и Правления банка оцениваются по всем факторам, необходимым для управления банком на безопасной и устойчивой основе согласно благоразумной практике банковского дела. Основное ударение должно быть сделано на следующее: техническую компетентность, лидерство и административную способность, способность подготовить прогноз и бюджет ресурсов; способность поддаваться изменяющимся условиям; а также на обзор преемственности текущей структуры управления.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. Поступления
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКачество и количество поступлений оцениваются в соотношении способности осуществлять настоящие и будущие операции, поддерживать адекватный капитал, также оцениваются уровень и тенденция поступлений.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗдесь должны быть рассмотрены адекватность резервов по возможным убыткам, выплата дивидендов и способность прогнозировать поступления. Также должны быть рассмотрены необычные колебания в поступлениях и практика ведения бухгалтерского учета, относящаяся к прибыли и расходам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. Ликвидность
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЛиквидность оценивается в отношении состояния банка и стабильности балансового отчета. Эта область рассматривается в соответствии с минимальными требованиями, установленными нормативными актами ЦБРУ по регулированию деятельности коммерческих банков. В дополнение рассматривается также природа структуры депозитов банка, возможность банка увеличить или занять средства, объем и время оплаты обязательств, соответствие письменным внутренним политикам финансирования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. Ведение бухгалтерского учета, внутренний контроль и внутренний аудит
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. Другие значительные вопросы (вопросник)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПриложения
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 3
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАКТ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизъятия документов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
______________19___г. | |
|
Руководитель рабочей группы (проверки) ________________________________________________________ | |
|
(Ф.И.О.) | |
|
в присутствии работников банка | |
|
___________________________________________________________________________________________ | |
|
___________________________________________________________________________________________ | |
|
(должность, Ф.И.О.) | |
|
на основании Положения о порядке организации проверок коммерческих банков и их филиалов, проводимых инспекционными подразделениями Центрального банка Республики Узбекистан произвел в _________ __________________________банке | |
|
изъятие____________________________________________________________________________________ | |
|
(название и реквизиты изымаемого(ых) документ(ов) | |
|
Об изъятии указанного документа составлен настоящий акт | |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
(Ф.И.О) |
|
|
Руководитель рабочей группы __________________ (подпись) | |
|
| |
|
| |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 4
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАКТ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документао возврате ранее изъятого(ых) документа(ов)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
________________19____г. |
|
| Руководитель рабочей группы _____________________________________________________ | |
|
(должность, Ф.И.О.) | |
| работники банка: ________________________________________________________________ | |
| ______________________________________________________________________________ | |
|
(должность, Ф.И.О.) | |
| другие свидетели ________________________________________________________________ | |
|
на основании Положения о порядке организации проверок коммерческих банков и их филиалов инспекционными подразделениями Центрального банка Республики Узбекистан произвел в ___________________________________________________________________банке | |
| изъятие ______________________________________________________________________ | |
|
(название и реквизиты изъятых документов) | |
| О возвращении указанного документа составлен настоящий акт | |
Руководитель рабочей группы (проверки) |
|
Работник банка, присутствовавший при выдаче документа |
|
Копию акта получил: руководитель (представитель) банка |
|
Член рабочей группы __________ (подпись) |
|
«___»____________19_г. |
|
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 5
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАКТ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапо факту противодействия в проведении проверки банка _________
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| |
от «__»___________ 199_г. |
| Настоящим актом удостоверяется, что « ___»________________199____г. в соответствии с распоряжением от ________________________________________________________________№ ____ рабочая группа в составе:___________________________________________________________________ проводила проверку (должна была приступить к проверке) данного банка с «__»________ 199__г. | |
| Для выполнения утвержденного задания рабочей группе необходимо было «__»_________199__г. (получить доступ в помещение, документы, снять копию документа, взять объяснение и т. п.) | |
| _______________________________________________________________________________________ | |
| _______________________________________________________________________________________ | |
| Руководителем банка ______________________________________________________________________ | |
|
(должность, Ф.И.О.) | |
| в этом было отказано (доступ запрещен, материалы не получены) и что сделало невозможным (проверить, выяснить, уточнить и т.п.) | |
| _________________________________________________________________________________________ | |
| Об изложенном сообщается для принятия мер. | |
Руководитель рабочей группы (проверки) |
|
Копию акта получил: |
|
__________________________________________ от подписи отказался, данный факт подтверждаю. | |
|
(Ф.И.О.) |
|
| Руководитель рабочей группы _______________________ (подпись) | |
| Член рабочей группы ______________________________ (подпись) | |
|
| |
(Бюллетень нормативных актов министерств, государственных комитетов и ведомств Республики Узбекистан, 2000 г., № 3)