Ҳужжатга таклиф юбориш
Аудиони тинглаш
Ҳужжат элементидан ҳавола олиш«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением Центрального
банка Республики Узбекистан
19 августа 1996 г. № 172
протокол № 22
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПоложение
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишО ВЕДЕНИИ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 15 февраля 1996 г. Регистрационный № 229]
Комментарий LexUzНастоящее Положение утратило силу в соответствии с Положением «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей», утвержденным Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 25 апреля 1998 года № 399 (рег. № 542 от 19.11.1998 г.).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. ВВЕДЕНИЕ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.1. Необходимость создания системы электронных платежей
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПолитическая ориентация Республики Узбекистан на построение сильного демократического правового государства и гражданского общества с устойчивой социально-ориентированной рыночной экономикой привела в последние 4 года к существенным изменениям в банковской сфере страны.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОбразование новых коммерческих банков, расширение их сетей, а также увеличение числа субъектов предпринимательской деятельности обуславливает необходимость в автоматизированной системе, которая ускорила бы межбанковские расчеты и увеличила их надежность и безопасность.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСдерживание создания системы обернулось бы значительными убытками для государства и предпринимателей. Кабинетом Министров Республики Узбекистан было своевременно принято постановление от 18 марта 1994 года № 146 «О мерах по совершенствованию банковской системы и стабилизации денежно-кредитных отношений», где была поставлена задача создать компьютерные центры и внедрить электронную почту, обеспечивающую автоматизацию учета и инкассации наличных денег, недопущение фиктивных переводов (авизо), предупреждение незаконных кредитно-платежных операций. Учитывая очень низкий уровень механизации во многих коммерческих банках Центральный банк Республики Узбекистан вынужден был навязывать коммерческим банкам свою политику и свою технологию в области создания электронной системы межбанковских платежей. Таким образом, реальностью были продиктованы следующие принципы разрабатываемой системы:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) невысокая стоимость разработки и эксплуатации (включая затраты на техническое оборудование);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) сжатые сроки внедрения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3) простота эксплуатации программно-технических средств, предназначенных для коммерческих банков;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4) ускоренное обучение персонала с минимальными затратами.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.2. Создание и внедрение СЭП
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПрограммное обеспечение и организационные меры защиты информации были разработаны специалистами Центрального банка и переданы участникам системы электронных расчетов в июле—октябре 1994 года.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишС 1 октября 1994 года началась опытная эксплуатация системы. В ходе опытной эксплуатации были внесены некоторые изменения и система обеспечила зачисление средств в течение двух—четырех дней.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ целях ускорения расчетов в народном хозяйстве в начале 1995 года принято решение об организации новых Центров расчетов во всех территориальных управлениях Центрального банка Республики Узбекистан с автоматическим режимом приема и передачи информации. При этом Клиринговые центры Центрального банка в районах упраздняются, исключается использование почтовых авизо, и создается основа информационного обслуживания всех коммерческих банков республики.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле внедрения этой программы по всей республике расчеты между коммерческими банками будут проходить максимум за два дня.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. КОНЦЕПЦИЯ СИСТЕМЫ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.1. Основные понятия
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.1.1. Система электронных платежей.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСистема электронных платежей (СЭП) — это общегосударственная платежная система, осуществляющая межбанковские расчеты, основанная на безбумажной технологии и передачи электронных информаций средствами электронной почты Центрального банка Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.1.2. Корреспондентский счет банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКорреспондентский счет (корсчет) — это счет, который открывается коммерческому банку в Центре расчетов территориальных управлений Центрального банка Республики Узбекистан. Он предназначен для проведения межбанковских расчетов по поручениям клиентов банка, а также по собственным обязательствам коммерческого банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ Центрах расчетов обслуживаются коммерческие банки, подключенные к электронной системе платежей. Отделения коммерческих банков, не подключенные к электронной системе платежей, открывают корреспондентские счета в других коммерческих банках, подключенных к электронной системе платежей, на договорных условиях.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУчреждения Сберегательного банка открывают корреспондентские счета в сельских местностях в учреждениях Пахтабанка, в городах — в учреждениях Узпромстройбанка, при этом учреждения Пахтабанка и Узпромстройбанка должны обеспечить беспрепятственное проведение расчетов в пределах средств на корреспондентских счетах отделений Узсбербанка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОтделения коммерческих банков, не подключенные к СЭП, открывают корреспондентские счета в отделениях подключенных к СЭП на балансовом счете № 904. Корреспондентский счет имеет следующую структуру:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1 знак — признак КБ (7 знак номера учреждения банка);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2-3 знаки — два нуля;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4—6 знаки — балансовый счет второго порядка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7 знаки — контрольный ключ;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8-9 знаки — номера учреждения КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНапример. Отделение Шуманай ТКБ (филиал № 173503508) открывает в отделении Шуманай Пахтабанк (филиал № 173503407) согласно вышеуказанного корреспондентский счет № 500904к08.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри отправке расчетно-денежных документов в отделения коммерческих банков, не подключенных к СЭП, в графе «наименование получателя» дополнительно указывается номер счета получателя, в графе «№ счета» указывается корреспондентский счет, открытый на балансовом счете № 904.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри отправке расчетно-денежных документов из отделений коммерческих банков, не подключенных к СЭП, в графе «наименование плательщика» указывается дополнительно номер счета клиента, в графе «№ счета» указывается корреспондентский счет, открытый на балансовом счете № 904.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.1.3. Центр расчетов
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЦентр расчетов (ЦР) — это подразделение Центров информатизации территориальных управлений Центрального банка Республики Узбекистан, в функции которого входит обслуживание корреспондентских счетов коммерческих банков и бесперебойное обеспечение расчетов между банками.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДо перехода на новый порядок расчетов коммерческие банки приводят в соответствие остатки внутреннего корсчета с остатком корсчета в Центральном банке.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКоммерческие банки, не осуществившие выверку остатков корсчета, не допускаются к подключению СЭП.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНиже приводится наименование Центров расчетов и их номера по МФО:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| | Наименование ЦР |
№ по МФО |
| | | |
| 1. | Ташкентский | 172626026 |
| 2. | Каракалпакский | 173502035 |
| 3. | Андижанский | 170303003 |
| 4. | Бухарский | 170604006 |
| 5. | Джизакский | 170805008 |
| 6. | Кашкадарьинский | 171006010 |
| 7. | Навоийский | 171207012 |
| 8. | Наманганский | 171408014 |
| 9. | Самаркандский | 171809018 |
| 10. | Сурхандарьинский | 172210022 |
| 11. | Сырдарьинский | 172411024 |
| 12. | Ферганский | 173012030 |
| 13. | Хорезмский | 173313033 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСтруктура баланса ЦР состоит только из счетов № 160 по 168, 830—859, 721, 908, что дает возможность при каждом приеме и передаче информации коммерческим банкам сопровождаться только решением баланса.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.1.4. Электронный платежный документ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЭлектронный платежный документ (ЭПД) — это новая форма платежных документов, которая устанавливается Центральным банком Республики Узбекистан. ЭПД несет информацию о перечислении средств, готовится, передается и принимается только с использованием программно-технических средств, утвержденных Центральным банком Республики Узбекистан, хранится в файлах на магнитных носителях и в установленном порядке ежедневно архивируется.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.2. Функции СЭП
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСЭП обеспечивает:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишускорение проведения расчетов в «сумах» между банками Республики Узбекистан;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишэффективное использование временно свободных ресурсов банков;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвыполнение контрольных функций Центрального банка Республики Узбекистан за состоянием корреспондентских счетов коммерческих банков;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпредоставление информационных услуг участникам расчетов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвозможность обмена экстренной текстовой информацией;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишмногоступенчатый контроль достоверности данных на всех стадиях расчетов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпредоставление Центральному банку Республики Узбекистан механизма воздействия на нарушителей действующего законодательства и норм банковской деятельности (блокирование корсчета);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсоздание базы данных.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.3. Принципы СЭП
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. СЭП обеспечивает расчеты между банками в национальной валюте Республики Узбекистан «сум».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Отсутствуют приоритеты обработки транзакции по каким-либо признакам, кроме очередности поступления в систему.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Инициированная транзакция не подлежит отмене.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. Инициатива проведения транзакций принадлежит банку, дебетующему собственный счет.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. Основным режимом работы является передача электронных документов. СЭП исключает необходимость бумажной технологии.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. Обмен платежными документами организован в виде технологических циклов приема-передачи, деятельность которых варьируется в зависимости от текущих потребностей.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7. Предельные суммы транзакций не оговорены. Неясными ограничениями могут служить:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишминимальная сумма — себестоимость транзакций — максимальная сумма — текущее значение остатка счета банка-инициатора транзакций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8. После решения операционного дня банка файл баланса второго порядка в соответствии с описанием, приведенным в договоре по обслуживанию корсчетов, ежедневно передается в областной центр информатизации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУклонение передачи коммерческим банком после решения операционного дня файла баланса рассматривается как упущение в учете, о котором областной Центр информатизации немедленно извещает отдел коммерческого надзора, территориальное управление Центрального банка Республики Узбекистан, который рассматривает вопрос об отзыве лицензии на проведение банковских операций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9. Центры информатизации ежедневно до 10 часов утра отправляют файлы балансов второго порядка за предыдущий день территориальному управлению Центрального банка Республики Узбекистан, соответствующим областным управлениям коммерческого банка, а также Главному центру информатизации в разрезе банков.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.4. Юридические основы функционирования СЭП
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.4.1. Участники и пользователи СЭП
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСистема электронных платежей является собственностью Центрального банка Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУчастниками СЭП является Центр информатизации и Центр расчетов Центрального банка Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПользователями системы электронных платежей могут быть РКЦ и любые коммерческие банки, которые имеют корреспондентские счета в соответствующем региональном Центре расчетов Центрального банка, удовлетворяющий техническим требованиям работы в системе электронных платежей.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПрава и обязанности участников и пользователей СЭП регулируются двусторонними договорами банков-пользователей с региональными управлениями Центров расчетов Центрального банка — на ведение корреспондентских счетов и проведение расчетов по сети Центрального банка Республики Узбекистан (предусмотрена типовая форма договора).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. БУХГАЛТЕРСКАЯ МОДЕЛЬ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ СИСТЕМЫ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.1. Принципы ведения корреспондентских счетов банков в Центре расчетов
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСЭП основана на зачете денежных требований и обязательств юридических лиц (клиентов коммерческих банков) с последующим переводом на сальдо.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСЭП осуществляет обслуживание корсчетов банков в течение дня.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУспешно завершенные транзакции отображаются на корсчете банка в момент подтверждения завершения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри наличии хотя бы одной ошибки в контролируемых реквизитах принятого файла платежных документов, весь файл снимается с обработки и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНачальные платежи от банков принимаются только в пределах суммы остатка корреспондентского счета, но не ниже установленного минимума.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.2. Принципы распределения финансовых рисков в СЭП
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПредельный риск в СЭП исключен, так как передача средств получателю осуществляется только после списания средств со счета отправителя и зачисления их на счет банка получателя.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРиск ликвидности в системе снижен, так как поступление средств на корреспондентский счет банка осуществляется в течение суток.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗапрещение овердрафта на корсчетах банков и исключение некоторых видов финансового риска снижают распространение риска в системе, то есть ограничивает системный риск.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.3. Порядок перехода коммерческого банка и РКЦ па обслуживание в Центре расчетов
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПеренос остатков корсчетов из Клирингового центра (КЦ) в Центр расчетов осуществляется по мере готовности, согласно установленного графика. В день перехода КЦ делает проводку:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт — корсчета (КБ, переходящего в ЦР);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт — 830.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ результате совершенной проводки обязательно составляется почтовое кредитовое авизо на бланке, утвержденном Центральным банком Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЦентр расчетов, получив из КЦ почтовое кредитовое авизо, совершает проводку:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт — 840;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт — корсчет (КБ, принимаемого в ЦР).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКЦ после переноса остатков корсчетов коммерческого банка в ЦР продолжают работу по квитовке ответных МФО за предыдущее время.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВсе платежные документы, находящиеся в пути для коммерческого банка, переходящего на обслуживание в Центр расчетов, поступают в Клиринговый центр. При этом КЦ совершает проводку:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым документам: |
По дебетовым документам: | |
| Дт 840; |
Дт 908; | |
| Кт 908. |
Кт 840. |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля направления поступивших платежных документов по назначению совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым документам: | |
По кредитовым документам: |
| Дт 908; | |
Дт 830; |
| Кт 830. | |
Кт 908. |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишАвизо составляется почтовое, на бланках, утвержденных Центральным банком, и с приложениями направляется в Центр расчетов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПорядок закрытия счетов по МФО 20 раздела баланса, а также передачи активов и пассивов будет сообщен дополнительно.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРКЦ переход на обслуживание в Центре расчетов осуществляет последним.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри этом для РКЦ открывается в ЦР корсчет X00836КNN — где Х — признак банка всегда равен 1 (Центральный банк), два последних разряда соответствуют 8-9 разряду девятизначного номера МФО РКЦ. Например, корсчет РКЦ г. Ташкента (филиал 172682116) открытый в ЦР будет иметь номер 100836К16.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа балансе Центра расчетов открываются для каждого коммерческого банка лицевые счета ХХХ721К01 для бронирования средств по лимитированным чековым книжкам. В первых трех разрядах указан трехзначный номер коммерческого банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКЦ обязан на день перехода сверить остатки счета 721 с аналогичным счетом, открытым на балансе у коммерческого банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле окончания сверки остатки счета 721 из КЦ переносятся проводками в Центр расчетов:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт — ХХХ721к01;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт — 830.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишс выпиской почтового кредитового авизо на каждый коммерческий банк.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ Центре расчетов на основании поступившего кредитового авизо делается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт — 840;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт — ХХХ721к01.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ канун перехода на новый порядок расчетов коммерческие банки перечисляют остатки средств по доходам (100 счет) и расходам (120 счет) республиканского бюджета, в последующем ежедневно программно закрывают эти счета в областные расчетно-кассовые центры после окончания ежедневных операций по этим счетам (после ежедневных отчислений в местный бюджет).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.4. Электронные платежные документы
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЭлектронный платежный документ (ЭПД) составляется на основании первичного платежного документа, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан с пометкой «Электронно» в КБ и РКЦ и является его точной копией.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ системе электронных платежей применяются следующие типы денежно-расчетных документов:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Наименование документов |
Вид операции |
| Платежное поручение | 01 |
| Платежное требование-поручение | 02 |
| Мемориальный ордер | 06 |
| Инкассовое поручение | 12 |
| Заявление на аккредитив | 05 |
| Расчетный чек из лимитированной чековой книжки | 04 |
| Расчетный чек коммерческого банка | 14 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКаждый ЭПД должен обозначаться соответствующим кодом (вид операции), предназначенным для идентификации документа подготовленного к отправке филиалом «А» и документа, полученного электронным способом в банке филиала «Б».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ целях своевременности и правильности зачисления средств работником банка при подготовке электронных платежей следует правильно заполнять и проставлять все реквизиты платежных документов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПлатежные поручения, требования-поручения, мемориальные ордера (вид операций 01, 02, 06, приложения 1, 2, 3):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер платежного документа | 7 |
| дата платежного документа | 6 |
| номер счета плательщика | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| код банка плательщика, филиал «А» | 9 |
| наименование банка плательщика | 80 |
| номер счета получателя | 9 |
| наименование получателя | 80 |
| код банка получателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка получателя | 80 |
| сумма платежа цифрами | 15 |
| сумма платежа прописью (печатается автоматически) | |
| назначение платежа не более | 80 |
| включающую информацию: | |
| а) за что производится платеж; | |
| б) ссылка на номер и дата договора, счета товарно- транспортные документы, акты приемки работ или заменяющих их документов при расчетах за оказанные услуги и выполненные работы, доверенности, через кого отправлен товар; |
|
| в) дата платежных документов должна соответствовать дате совершения операции; | |
| г) по вкладным книжкам: Ф.И.О. вкладчика, № вкладной книжки, сумма в российских рублях и курс валют, начисленный процент. |
|
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИнкассовое поручение (вид операции 12, приложение № 4):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| Инкассовое поручение (вид операции, 12 приложение 4): | |
| | |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер платежного документа | 7 |
| дата платежного документа | 6 |
| номер счета плательщика | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| код банка плательщика, филиал «А» | 9 |
| наименование банка плательщика | 80 |
| номер счета получателя | 9 |
| наименование получателя | 80 |
| код банка получателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка получателя | 80 |
| сумма платежа цифрами | 15 |
| сумма платежа прописью (печатается автоматически) | |
| код грузоотправителя | 10 |
| станция отправления | 40 |
| код грузополучателя | 10 |
| станция назначения | 40 |
| номер договора | 7 |
| дата договора | 6 |
| способ отправления | 40 |
| назначение платежа | 80 |
| дата отправки документов плательщику | 6 |
| Отметка о частичных платежах: | |
| дата | 6 |
| сумма частичного платежа: | |
| налог с оборота | 15 |
| поставщику | 15 |
| сумма остатка к платежу: | |
| налог с оборота | 15 |
| поставщику | 15 |
| количество дней просрочки | 3 |
| сумма пени на общую сумму частичного платежа | 15 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ инкассовых поручениях на взыскание сумм по решению хозяйственного суда обязательно должна быть ссылка на номер и дату решения, с выделением отдельно сумм долга и расходов по госпошлине. Допускается рациональное сокращение в тексте назначения платежа.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишАккредитивы (вид операции 05, приложение № 5).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишАккредитив — это денежное обязательство. При его вводе должны соблюдаться правильность заполнения следующих реквизитов:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
|
|
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер аккредитива | 7 |
| дата выписки аккредитива аккредитиводателем, цифрами | 6 |
| номер счета аккредитиводателя | 9 |
| наименование аккредитиводателя | 80 |
| код банка аккредитиводателя, филиала «А» | 9 |
| наименование банка аккредитиводателя | 80 |
| номер счета поставщика | 9 |
| наименование поставщика | 80 |
| код банка, аккредитив филиала «Б» | 9 |
| наименование банка, исполняющего аккредитив | 80 |
| сумма аккредитива цифрами | 15 |
| сумма аккредитива прописью (печатается автоматически) | |
| срок аккредитива | 6 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУсловия аккредитива, но не более 80-ти знаков, где должны быть указаны:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) вид аккредитива;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) наименование товара, услуг;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) наименование документа, против которого отражаются выплаты по аккредитиву.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРасчетные чеки из лимитированной чековой книжки (вид операции 04, приложение № 6):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЧек — это документ установленной формы, утвержденный Центральным банком Республики Узбекистан. При вводе этого документа должны соблюдаться нижеследующие реквизиты:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| код банка чекодателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка чекодателя, в верхней части чека | 80 |
| серия (3 знака) и полный номер чека | 7 |
| номер лицевого счета чекодателя | 9 |
| наименование лицевого счета чекодателя | 80 |
| номер лицевого счета чекодержателя | 9 |
| сумма чека, цифрами | 15 |
| наименование получателя средств | 80 |
| назначения платежа, но не более | 80 |
| сумма чека прописью (печатается автоматически) | |
| место выдачи чека | 80 |
| дата выписки чека | 6 |
| дата выдачи чека | 6 |
| код банка получателя, филиал «А» | 9 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРасчетные чеки коммерческих банков (вид операции 14 приложение № 6):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЧек — это документ установленной формы, утвержденный Центральным банком Республики Узбекистан. При вводе этого документа должны соблюдаться нижеследующие реквизиты:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| наименование чекодателя, верхней части чека | 80 |
| серия (3 знака) и полный номер чека | 7 |
| код банка чекодателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка чекодателя | 80 |
| номер лицевого счета чекодателя | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| сумма чека, цифрами | 15 |
| сумма чека прописью (печатается автоматически) | |
| номер лицевого счета получателя средств | 9 |
| код банка получателя, филиал «А» | 9 |
| срок выдачи чека | 6 |
| предъявленный документ №, серия, наименование | |
| документа | 40 |
| место выдачи чека | 40 |
| назначения платежа не более | 80 |
| фамилия, имя, отчество на кого выдан чек | 50 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.5. Электронное авизо (приложение № 8)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании электронных платежных документов в ЦР формируется электронное авизо. Электронное авизо составляется на каждую одиночную сумму от каждого коммерческого банка или РКЦ на каждый коммерческий банк или РКЦ независимо от того обслуживаются ли эти банки в одном ЦР или в разных ЦР и должно содержать следующие реквизиты:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| Наименование реквизитов |
Количество |
| признак авизо (Дт — 1, Кт — 4) | 1 |
| номер авизо | 7 |
| дата авизо | 6 |
| наименование и адрес филиала «Б» | 80 |
| код филиала «А» | 9 |
| корсчет филиала «А» проставляется | |
| программно | 9 |
| код филиала «Б» | 9 |
| корсчет филиала «А» проставляется | |
| программно | 9 |
| счет «А» клиента | 9 |
| вид операции | 2 |
| номер документа | 7 |
| дата документа | 6 |
| счет «Б» получателя | 9 |
| сумма авизо | 15 |
| наименование и адрес филиала «А» | 80 |
| проведено банком | 6 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри электронной системе платежей дебетовое авизо составляется в следующих случаях:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоперации по расчетам производятся расчетными чеками из лимитированной чековой книжки (вид операции 04);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоперации по инкассированной денежной выручке, по расчетам чеками коммерческих банков (вид операции 14);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишэмиссионные операции в РКЦ (вид операции 06);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри снятии сумм с вкладных книжек бывших военнослужащих (Российской Федерации) (вид операции 06);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри перечислении остатков бюджетных счетов в РКЦ (сч.120) (вид операции 06).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.6. Технологический процесс передачи информации через Систему Электронных Платежей
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГрафик прохождения информации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. С 8-00 до 9-00 часов утра — служебный сеанс.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ это время передается баланс коммерческого банка за предыдущий день. Далее, ЦР получает из ГЦИ справочник кодов и наименований банков, справочник плана счетов, справочник символов и шифров по кредитованию, справочник символов и шифров по бюджету.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ случае если они не были получены во время дополнительного служебного сеанса предыдущего дня, ГЦИ передает полученную нормативно-справочную информацию по всем коммерческим банкам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКоммерческие банки передают в ЦР остатки корреспондентского счета, ЦР сравнивает их со своими. При совпадении — КБ допускается к дальнейшей работе, при несовпадении — КБ обязан выяснить с ЦР причину расхождения и устранить ее. До приведения остатков в соответствие — КБ не допускается к работе через ЦР.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. С 9-00 до 13-00 часов дня — время приема-передачи по межбанковским расчетам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКБ формирует файл платежных документов и по модемной связи отправляет его в ЦР. Отправка осуществляется сеансами по 30 минут 8 раз в день. КБ от ЦР должен получить извещение о приеме ЦР информации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЦР после 30-минутного сеанса приема информации в течение следующих 30 минут ведет ее контроль и обработку. Одновременно принимается следующая порция информации от КБ и РКЦ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФайл с правильными платежными документами обрабатывается в ЦР — по ним делаются необходимые проводки, вычисляется новый остаток корреспондентского счета КБ. Файл с признаками обработки платежных документов возвращается в почтовый ящик КБ. Файл, возвращаемый КБ (обработанный или, при наличии ошибок, просто проконтролированный, но не принятый к проводу), дополняется платежными документами, передаваемыми на КБ и новым значением остатка корреспондентского счета.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри получении платежных документов из ЦР от других КБ последний обрабатывает их как документы дня, а в ЦР отправляет извещения о приеме - обработке данных платежных документов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| В КБ формируются | |
| на основании проведенных операций по ОД банка: | на основании информации, полученной от ЦР: |
| 1. Электронные платежные документы. | 1. Электронные платежные документы. |
| 2. Опись эл. платежных документов. |
2. Опись эл. платежных документов. |
| 3. Выписка из корсчета | 3. Выписка из корсчета |
| 4. Извещения о зачислении (списании) сумм на счета клиентов |
4. Извещения об ошибках в переданном файле. |
| | |
| В ЦР формируются | |
| | |
| на основании информации, | на основании информации, |
| получаемой от КБ: | получаемой от других ЦР: |
| 1. Лицевой счет по 830,832 БС | 1. Лицевой счет по 840, 842 БС |
| 2. Лицевой счет 721 | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпо результатам обработки порции информации за сеанс:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Выписки из корсчетов КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Электронные авизо.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Списки электронных и почтовых авизо.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпо результатам работы дня:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Опись ответных авизо ф. 131 отдельно по почтовым и электронным документам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Форма 606 и опись авизо отдельно по почтовым и электронным документам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Лицевой счет по 908 балансовому счету.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. Справка сверки внутриобластных начальных и ответных МФО.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. С 13-00 до 16-00 часов дня — дополнительный служебный сеанс.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ это время принимается информация от коммерческих банков:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) подтверждения информации предыдущего сеанса;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) по поступившим (ответным) переводам по корреспондентскому счету;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) форма 606 (отчетность по начальным авизо);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг) форма 104 (табуляграмма).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ то же время ЦР получает из ГЦИ справочник кодов и наименований банков, справочник плана счетов, справочник символов и шифров по кредитованию, справочник символов и шифров по бюджету и передает полученную нормативно-справочную информацию по всем коммерческим банкам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. С 16-00 до 17-00 часов дня — время для обмена информацией между ЦР и ТЦЭП (остатки корсчетов, остатки по бюджетным счетам № 100, 120, остатки по балансовым счетам № 833, 853 (в конце декады на ГЦИ) и т. д.).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. ОРГАНИЗАЦИЯ РАСЧЕТОВ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ И РКЦ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4.1. Общие положения
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКоммерческий банк все платежи между своими клиентами осуществляет самостоятельно, используя ПЭВМ, локальные сети и выбранное программное обеспечение по операционному дню банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПлатежные документы клиентами представляются в двух экземплярах.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОтветисполнитель при получении денежно-расчетных документов производит визуальную проверку заполнения всех обязательных реквизитов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри проверке платежных документов Ответисполнитель коммерческого банка и РКЦ особо обращает внимание на наличие и правильность заполнения следующих реквизитов:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишномер платежного поручения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдата платежного поручения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнаименование плательщика;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишрасчетный счет плательщика;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишфилиал «А» коммерческого банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнаименование филиала «А»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнаименование получателя;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишрасчетный счет получателя;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишфилиал «Б» коммерческого банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнаименование филиала «Б»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсумма документа (с проверкой суммы прописью);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишназначения платежа с указанием конкретного вида товарно-материальных ценностей или оказанных услуг и по вкладным книжкам военнослужащих с обязательным указанием номера вкладной книжки и Ф.И.О. вкладчика, начисленные проценты и курс валюты, сумма в российских рублях.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКатегорически запрещается проставлять в электронных денежно-расчетных документах хозорганов корреспондентские счета коммерческих банков и РКЦ: счета № № 030, 031, 830, 831, 832, 833, 840, 841, 842, 843 и номера кодов по МФО Центров расчетов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо полевому учреждению (ПУГ) вместо счета клиента должен указываться номер корреспондентского счета Российской Федерации № 000169958.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ случае нарушения данного порядка документы будут возвращены клиенту без исполнения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле ввода электронных платежных документов работники банка обязаны распечатать и проверить полученную опись с оригиналами документов, при необходимости их откорректировать.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПроверенную опись главный бухгалтер заверяет своей подписью.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании введенных документов в Коммерческом банке сформировывается электронный файл, который передается в Центр расчетов по сеансам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗа правильность формирования электронных платежных документов и за законность совершаемых операций по этим документам ответственность полностью несет коммерческий банк.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПлатежные документы после обработки распределяются следующим образом:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпервый экземпляр подшивается в документы дня филиала «А»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвторой экземпляр выдается плательщику с выпиской из его лицевого счета.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4.2. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам в коммерческом банке
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании введенных документов в Коммерческом банке совершаются проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. По кредитовым начальным операциям (по видам операций 01, 02, 05, 06, 12):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт счет клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. По дебетовым начальным операциям:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) по операциям с чеками из лимитированной чековой книжки (по видам операций 04)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт корсчет КБ (722);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт счет клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт корсчет КБ (904);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт 729.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4.3. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам в РКЦ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании введенных денежно-расчетных документов в РКЦ совершаются следующие проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) По кредитовым начальным операциям (виды операций 01, 02, 05, 06, 12):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт счет клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт X00836 к №№.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) По дебетовым начальным межбанковским расчетам:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) по эмиссионным операциям (вид операции 06):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт ХООЗЗбкNN (022);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт 0008801kNN;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) по операциям с чеками из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт Х00836KNN (722);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт счет клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт X00836КNN;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш(904) кт 729.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании введенных документов в РКЦ формируется электронный файл, который передается в Центр расчетов по сеансам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4.4. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам в коммерческом банке
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри поступлении ответных электронных платежных документов из ЦР совершаются следующие проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) По кредитовым ответным операциям:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт корсчет КБ;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт счет клиента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) По дебетовым ответным операциям:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) по чекам из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт 722;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании совершенной проводки в ЦР со счетом № 721, в коммерческом банке совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт корсчет;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКБ кт ХХХ721К01;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт 904;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4.5. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам в РКЦ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри поступлении ответных электронных платежных документов из ЦР в РКЦ совершаются следующие проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) По кредитовым ответным операциям (по видам операций 01, 02, 05, 06, 12):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт Х008361KNN;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт счет клиента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) По дебетовым ответным операциям:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) по эмиссионным операциям (вид операции 06):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт 022;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт Х008361KNN.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДанная операция совершается только в РКЦ города Ташкента Центрального банка Республики Узбекистан (код МФО 172682116).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) по чекам из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт 722;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт Х00836KNN.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании совершенной проводки в ЦР со счетом 721, в РКЦ совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт X00836КNN;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт ХХХ721К01;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт 904;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт Х00836КNN.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ И РКЦ С ЦЕНТРОМ РАСЧЕТОВ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле передачи из коммерческого банка и РКЦ электронного файла в Центре расчетов осуществляется проверка остатка корсчета с суммой оборотов электронных платежных документов. Во время проверки платежных документов вычисляется новый остаток корсчета по алгоритму:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишК2 = К1 + (D1 + D2 .... +Dm) — ( s 1 + s 2 + .... + Sn), где:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишК2 — остаток корсчета после первого сеанса;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишК1 — остаток корсчета на начало дня;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишDj — сумма j-того платежного документа по начальным дебетовым оборотам (i меняется от 1 до n);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишm — количество дебетовых документов в сеансе;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишSi — сумма 1-того платежного документа по начальным кредитовым оборотам и по макету 1 по бронированию средств на 721 счете (i меняется от 1 до n);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишn — количество кредитовых документов в сеансе.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли в платежных документах обнаруживается одна и более ошибок, либо остаток корсчета меньше установленного минимума (10000 сумов) весь файл платежных документов снимается с обработки с указанием признака ошибки и посылается в почтовый ящик КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли после сверки не выявлены ошибки и остаток корсчета позволяет проводить операции по межбанковским расчетам файл принимается в Центре расчетов к дальнейшей обработке. На основании принятой информации в Центре расчетов совершаются проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо кредитовым электронным начальным межбанковским расчетам
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт корсчет КБ (РКЦ — X00836кNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт 832
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо бронированию средств по чекам
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт корсчет КБ (РКЦ — Х00836КNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт ХХХ721к01
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо дебетовым электронным начальным межбанковским расчетам
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт 832
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет КБ (РКЦ — ХОО836кNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ Центре расчетов вся поступившая за сеанс информация сортируется по банкам и РКЦ и проводится обработка по каждому коммерческому банку и РКЦ. В результате обработки каждому КБ и РКЦ составляются описи принятых к проводу начальных электронных документов с указанием номера авизо, поступивших из других банков ответных электронных документов за данный сеанс, и выписка из корсчета.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОстаток корсчета на начало сеанса определяется:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишостаток корсчета на начало сеанса
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«минус» сумма оборотов начальных МФО
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«плюс» сумма поступивших из других КБ по ответным кредитовым МФО
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«плюс» сумма по начальным дебетовым МФО
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«минус» сумма по ответным дебетовым МФО
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«плюс» сумма оборотов по списанию средств по лимитированным чекам
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишс 721 счета
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«минус» сумма бронированных средств для чековых книжек.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли КБ или РКЦ имели на начало дня или какого-либо сеанса остаток корсчета меньше установленного лимита, а после обработки очередного сеанса на основании поступивших от других КБ электронных проводок остаток корсчета изменился, то в следующем сеансе после получения выписки из корсчета КБ или РКЦ могут начать передачу электронных документов в ЦР.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании поступивших от других КБ электронных ответных документов по МФО совершаются проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| В Центре расчетов: | |
| | |
| по кредитовым ответным МФО | по дебетовым МФО |
| Дт 842 счет | Дт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) |
| Кт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) | Кт 842 счет |
| В Коммерческом банке (РКЦ): | |
| Дт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) | Дт счет клиента |
| Кт счет клиента | Кт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ результате совершенных проводок формируются в ЦР и передаются в КБ или РКЦ: описи электронных расчетно- денежных документов с указанием номера, даты, суммы и девятизначных номеров по МФО филиала «А» и «Б».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании поступивших ответных дебетовых авизо по лимитированным чекам в ЦР совершается дополнительная программная проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет КБ (РКЦ — Х0083бКNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт ххх721к01 на сумму чека
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФормируется электронный мемориальный ордер на списание забронированных средств со счетом № 721. Эта проводка совершается по виду операции «04» и включается в файл для отправки в КБ или РКЦ вместе с другими платежными документами.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ КБ или РКЦ на основании принятой от ЦР информации программно совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт корсчет КБ (РКЦ — Х00836KNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт ххх721к01
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗатем после проверки всех реквизитов совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт 722
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет КБ (РКЦ — Х00836КNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли при этом на счете ххх721к01 не хватает средств, то есть остаток на 721 счете КБ или РКЦ до проводки меньше суммы чека, то проводка меняется на аналогичную, но в качестве суммы проводки должен быть остаток на 721 счете КБ или РКЦ. Таким образом, в результате этой проводки на счете ххх721к01 в ЦР будет 0.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ КБ или РКЦ из ЦР поступают обе проводки. Их наличие должно привести к следующим проводкам в КБ:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт 722 на сумму чека
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет КБ (РКЦ — Х00836KNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт 721 на сумму 721 счета
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт корсчет КБ (РКЦ– Х00836КNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри расчетах чеками из лимитированных чековых книжек, когда оба клиента обслуживаются в одном банке выполняются следующие операции в КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле представления клиентом банка чека к оплате и оформления всех операций и проверок в КБ совершается проводка по виду операции «04».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт счет клиента
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт 722
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПрограммно составляется электронный платежный документ (чек), где филиал «А» и филиал «Б» имеют одинаковые девятизначные номера по МФО и включается в файл для передачи на ЦР.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ ЦР на основании данной проводки не составляется электронное дебетовое авизо, так как оба клиента обслуживаются в одном КБ. На основании поступившего файла в ЦР программно совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт ххх721к01
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет КБ (РКЦ–Х00836КNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишформируется электронный платежный чек и файл передается в КБ, где программно совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт корсчет КБ (РКЦ–Х00836КNN)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт ххх721к01 — отражающая изменение 721 счета
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиши пополняющая корсчет КБ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ В ЦЕНТРЕ РАСЧЕТОВ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.1. Общие положения
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЦР работает с КБ в течение операционного дня в режиме обмена информацией по каналам связи в течение установленного сеанса. При принятии файла КБ выдается квитанция о количестве принятых документов с указанием их суммы.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПоступившая информация от КБ проходит контроль в ЦР по всем реквизитам платежных документов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли документы не прошли контроль, то файл забраковывается и отправляется в КБ без обработки с указанием кода ошибок.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКроме того, полученный от КБ файл проверяется по сумме с остатком корсчета на начало каждого сеанса.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПринятые от КБ или РКЦ электронные документы за сеанс обрабатываются в ЦР и на основании обработанных документов каждому КБ направляется файл с информацией, подтверждающей контроль и обработку документов в ЦР и новый остаток корсчета КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.2. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании полученных и обработанных документов в ЦР совершаются проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо |
По дебетовым авизо | |
| | | |
| ДТ корсчет |
ДТ 832 счет | |
| Кт 832 счет |
КТ корсчет |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо начальным проводкам в ЦР после совершенных операций формируются начальные электронные авизо, отдельно кредитовые и дебетовые. Авизо формируются от каждого КБ на каждый КБ независимо от того обслуживаются они в одном или в разных ЦР.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишАвизо формируются на каждую сумму с указанием 9-значного кода МФО КБ филиала «А» и филиала «Б» с пятизначным порядковым номером.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо начальным электронным авизо ежедневно формируется отчетная форма «606» с признаком «Э» электронно. Отчетность формируется программно по данному ЦР за день, с указанием суммы оборотов, количества авизо и транспорта оборотов с начала декады с нарастающим итогом и порядковым номером.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕжедневно составляется реестр всех электронных авизо, суммы и номера каждого авизо.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишАвизо и форма 606-«Э» печатаются и подшиваются в документы дня в ЦР.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВсе платежные документы в виде авизо вместе с формой 606 электронно по каналам связи каждый день передаются в ГЦИ ЦБ Республики Узбекистан для последующей обработки и составления табуляграмм. Каждый месяц 1, 11 и 21 числа после завершения обработки документов и квитовки межбанковских расчетов за день остаток счета 832 в ЦР программно переносится на 833 счет.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.3. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании полученной от КБ и РКЦ электронных платежных документов в ЦР программно совершаются проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо | |
По дебетовым авизо |
| | | |
| Дт 842 счет | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт 842 корсчет |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри этом если поступило дебетовое авизо с электронным платежным документом по операциям с лимитированными чеками вид операции «04» в ЦР совершается дополнительная проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт ххх721к01
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании всех ответных авизо поступивших в ЦР в конце дня формируется форма 131 (принятые к проводу ответные авизо), отдельно для дебетовых и кредитовых авизо. В этой форме указываются номер авизо, дата авизо, сумма авизо, дата ответного провода по филиалу «Б» и 9-значный код по МФО филиала «А». Данная форма в ЦР печатается ежедневно по поступившим за день от других ЦР авизо и сформированным в ЦР.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФорма 131 должна быть ежедневная и общая за декаду отдельно.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВсе ответные авизо дня должны накапливаться в течение декады в специальном файле и участвовать в решении задачи «Квитовка ответных МФО» по концу декады.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании проводок по ответным МФО в ЦР ежедневно формируются и составляются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишформа «0064» — лицевой счет по 842 балансовому счету;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишформа «0131» — ведомость принятых к проводу ответных электронных авизо опись электронных платежных документов по ответным авизо.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ ЦР ежедневно собираются сведения и составляется форма для контроля внутриобластных проводок. В ней указываются суммы оборотов по 832 счету внутри ЦР и ответных проводок по 842 счету по данному ЦР, отдельно по дебетовым и кредитовым авизо. Эти суммы должны быть равны между собой по ЦР.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.4. Работа в ЦР по почтовым документам
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли при обработке файла, полученного от КБ филиала «А» файла в ЦР было установлено, что КБ филиала «Б» не работает СЭП, данные проводки формируются в отдельный файл. На основании этих документов в ЦР совершаются проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт корсчет | |
Дт 830 счет |
| Кт 830 счет | |
Кт корсчет |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФормируется набор почтовых начальных дебетовых и кредитовых авизо с указанием девятизначного номера филиала «А» и филиала «Б» КБ, семизначного номера авизо на каждую сумму.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ ЦР печатаются экземпляры почтовых авизо и подшиваются в документы дня, также формируется файл почтовых авизо — файл платежных документов с указанием номера авизо и даты авизо для передачи в ЦР той области, где находится филиал «Б» КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ ЦР филиала «А» на почтовое авизо программно формируется и составляется отчетная форма 606 за весь день с указанием суммы оборотов по дебетовым и кредитовым авизо, транспортом оборота с начала квартала, количества дебетовых и отдельно кредитовых авизо.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФорма 606 по почтовым авизо составляется с порядковым номером по возрастанию с начала квартала.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ последний день каждого квартала остаток счета 830 ЦР программно переносит на свой 831 счет и формирует форму «Программные документы» 0012.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСформированные ЦР почтовые авизо вместе с электронными платежными документами отправляются по модему вместе с другими электронными документами в ТЦЭП, откуда эти документы отправляются в ЦР региона, где находится КБ «Б» не обрабатываемый электронно. Центр расчетов филиала «Б», получив файл с почтовым авизо, распечатывает в 2-х экземплярах авизо, платежные документы и передает их по почте или нарочно в КЦ, где обслуживается КБ филиала «Б».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли КБ филиала «А» не обслуживается СЭП, в нем совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт счет клиента | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт счет клиента |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКБ передает платежные документы в Клиринговый центр, где совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт корсчет КБ | |
Дт 830 счет |
| Кт 830 счет | |
Кт корсчет КБ |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПочтовое авизо составляется и печатается на ЦР, где обслуживается филиал «Б» КБ и КЦ, отправляет авизо с приложением. В ЦР, получив почтовое авизо и приложения к авизо, проверяют и вводят платежные документы вручную. При этом указываются все реквизиты платежных документов: назначение платежа, наименование клиента и его № лицевого счета, наименование получателя средств и его № лицевого счета, дата платежного документа. Приложения к авизо остаются в ЦР. На основании введенной информации в ЦР совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт 840 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли это дебетовое авизо по оплате по лимитированным чекам, то дополнительно программно составляется проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт ххх721к01
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКБ филиала «Б» формируются электронные платежные документы, которые включаются в общий файл для передачи по модему КБ филиала «Б».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании почтовых авизо в ЦР формируются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишформа «1131» — ведомость принятых к проводу почтовых авизо;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишформа «0164» — лицевой счет по 840 балансовому счету.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФорма «1131» составляется за каждый день отдельно по дебетовым и кредитовым авизо с указанием номера авизо, даты авизо суммы, номера филиала «А» и даты ответного провода.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКроме ежедневной формы «1131» составляется общая форма за квартал, которая изменяется после проведения квитовки.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ последний день каждого квартала остатки счета 840 программно переносятся на 841 балансовый счет.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7. КВИТОВКА МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.1. Квитовка по электронным авизо
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.1.1. Филиал «А» обслуживается в Центре расчетов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКвитовка по электронным платежам осуществляется только в Центре расчетов в филиале «Б». Для этого в каждом Центре расчетов открываются следующие счета 832, 833, 842, 843, 852, 853, 862, 863. При поступлении от Коммерческого банка в Центр расчетов документов по электронным платежам в Центре расчетов делается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт — 832 счет | |
Дт — корсчет |
| Кт — корсчет | |
Кт — 832 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиши одновременно создается набор по начальным авизо, куда входят следующие реквизиты:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| | | | |
| 1. | Филиал «А» | | 9 знаков |
| 2. | Филиал «Б» | | 9 знаков |
| 3. | Номер авизо | | 7 знаков |
| 4. | Признак Д/К | | |
| |
Дт — дебет — 1 |
| |
| |
Кт — кредит — 4 |
1 знак | |
| 5. | Дата авизо начального провода | 6 знаков | |
| 6. | Признак электронных платежей | «7» | |
| | | | «6» |
| 7. | Сумма | | 13.2 знака |
| | | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли филиал «А» обслуживается в данном Центре расчетов, сформированный в нем файл начальных авизо сохраняется для решения контроля межфилиальных оборотов (КМФО), а переданные от его КБ электронные начальные проводки передаются для решения опердня Центра расчетов (информация собирается за день).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ то же время, если филиал «А» обслуживается в другом Центре расчетов, то Центр расчетов филиала «А» обязан каждый день передавать набор начальных авизо в ГЦИ по всем Коммерческим банкам, обслуживаемым в Центре расчетов для решения контроля межфилиальных оборотов (КМФО) в ГЦИ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.1.2. Ответный провод в филиале «Б».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли филиал Б обслуживается в этом же Центре расчетов, то в этот же день делается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо | | По дебетовым авизо |
| | | |
| ДТ 842 счет | | ДТ — корсчет фил. «Б» |
| КТ — корсчет фил. «Б» | | КТ — 842 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОдновременно проводка заносится в набор «натура» (ф-0131) следующими реквизитами:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| 1. | Филиал «А» | 9- значный |
| 2. | Филиал «Б» | 9- значный |
| 3. | Номер авизо | 7 знаков |
| 4. | Дата начального провода | 6 знаков |
| 5. | Дата ответного провода | 6 знаков |
| 6. | Признак Д/К Дт — 1 Кт — 4 |
1 знак |
| 7. | Признак электронных платежей «Э» |
1 — знак |
| 8. | Сумма | 13.2 знака |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСортировка внутри обоих наборовпроисходит по:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. дате;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. признаку Д/К;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. по возрастанию филиала «Б» КБ;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. сумме.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПолученный после решения КМФО набор табуляграмм для данного Центра расчетов поступает в решение квитовки.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗадача «квитовка» решается ежедневно до решения операционного дня, чтобы остаток по счетам МФО сформировался с учетом квитовки.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ процессе решения задачи «квитовка» сравниваются суммы двух наборов натуры и табуляграмм.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВсе записи, у которых совпадают реквизиты, автоматически удаляются из натуры, причем на каждую удаленную запись делается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По дебетовым авизо: | |
По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт — 842 счет | |
Дт — 852 счет |
| Кт — 852 счет | |
Кт — 842 счет |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо лицевым 842 и 852 счетам все сквитованные авизо отражаются общей суммой по каждому коммерческому банку.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ документы по квитовки для электронных авизо входят формы:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. ф-0012, в которой указана каждая проводка, совершенная в процессе квитовки.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. ф-0131 форма ежедневно принятых к проводу авизо, то есть выписка из «натуры» за один день.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. В любое время можно полностью распечатать «натуру» по любому коммерческому банку.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. ф-0132 Ведомость скитованных авизо, где общей суммой указана сумма сквитованных авизо по Дт и по Кт отдельно, а так же отдельно по ДТ и КТ прошлой декады (по каждому коммерческому банку).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли вдруг по какой-либо причине хоть одна запись из набора табуляграмм не сравнилась с записью в натуре, то на эту запись программно делается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
По дебетовым авизо: |
|
По кредитовым авизо: |
| | | |
|
Дт 862к01 |
|
Дт 852 |
|
Кт 852 |
|
Кт 862к02 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа счете 862 сумма находится до выяснения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле определения причины делается проводка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По дебетовым авизо: | |
По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 842 | | Дт 862к02 |
| Кт 862к01 | | Кт 842 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишТакая проводка автоматически попадает в квитовку, при этом удаляется запись с такими реквизитами из «натуры» и авизо считается сквитованным. При ошибочно указанных реквизитах запись из «натуры» не удаляется, а проводка отбраковывается и в операционный день не проходит. В таком случае среди документов по квитовки дополнительно выходят формы: 1. ф-0133 — в которой указано авизо, не сквитованные по табуляграммам; 2. ф-0135 — в которой указано авизо, сквитованное без табуляграмм.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ конце каждой декады остатки по счетам 832, 842, 852 программно перебрасываются на счета 833, 843, 853. В этот же день, одновременно, происходит переброс в натуре с текущего года на прошлый. Все табуляграммы, составленные в последний день декады и не принятые в этот день к проводу ответные авизо, а также наборы начальные авизо, принятые в этот день от других Центров расчетов, проходят с признаком прошлой декады.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли к этому времени в «натуре» еще сохраняются записи с признаком прошлого года, оставшиеся с прошлой декады, то они объединяются с вновь переброшенными данными.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишС момента появления остатков на счетах 833, 843, 853 в формах по квитовки отдельными пунктами отражаются проводки по этим счетам. Данные из натуры с признаком прошлого года также могут быть выведены отдельным пунктом. Также отдельно выводят лицевые по этим счетам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ ГЦИ открываются счета 838 и 858 БС, на которые после окончания каждой декады программным путем перебрасываются остатки 833 и 853 БС, переданные от каждого Центра расчетов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОстатки на этих счетах должны быть одинаковыми и программно перекрываться в ГЦИ в целом по республике.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.2. Квитовка по почтовым платежам в центре расчетов
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПочтовые авизо в Клиринговых центрах, не работающих электронно, квитуются вручную, а в Центре расчетов программно. Для этого в Центре расчетов создается натура всех пришедших на Центр расчетов почтовых авизо, куда заносятся следующие реквизиты:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| — | КБ «Б» | 9 знаков |
| — | КБ «А» | 9 знаков |
| — | номер авизо | 7-значный |
| — | дата начального провода | 6 знаков |
| — | дата ответного провода | 6 знаков |
| — | признак дебета/кредита | |
| — | Д — дебет — 1, К — кредит — 4 | 1 знак |
| — | сумма | 13.2 знаков |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСортировка внутри набора производится по возрастанию КБ филиала «А», а внутри каждого КБ:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпо суммам;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпо дебету текущего периода;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпо кредиту текущего периода;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпо дебету прошлого периода;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпо кредиту прошлого периода.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо мере поступления ответных авизо в Центре расчетов в файле совершаются проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо: | | По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт Корсчет |
| Кт Корсчет | | Кт 840 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишАвтоматически производится запись в «натуру» — файл, содержащий все ответные платежные документы.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУказанные проводки отражаются в двух формах:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлицевые счета по корсчету (составляется в момент совершения проводки в ЦР);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлицевой счет по 840 счету (составляется по концу дня).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ лицевом счете по корсчету авизо проводится в корреспонденции с 840 счетом частными суммами.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ лицевом, счете по 840 счету (форма 164) все принятые к проводу ответные авизо проходят общими суммами по дебету и кредиту по каждому коммерческому банку в корреспонденции со счетом 999.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИз Главного Центра информатизации в Центр расчетов поступает файл электронных табуляграмм, имеющий такую же структуру, как «натура». В Центре расчетов при запуске задачи «Квитовка» осуществляется сравнение двух наборов: натуры и табуляграмм. Если все реквизиты какого-либо платежного документа из файлов натуры и табуляграмм совпадают, то все реквизиты автоматически переписываются в файл сквитованных авизо и программно делается проводка на общую сумму сквитованных по табуляграммам:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 850к01 |
| Кт 850к01 | | Кт 840 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли не совпадает хотя бы один реквизит какого-либо платежного документа табуляграммы с аналогичным платежным документом файла натуры, то квитовка не произошла. Документ из набора «натура» не удаляется. При этом делается проводка на общую сумму не сквитованных по табуляграммам:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 860к01 | | Дт 850к01 |
| Кт 850к01 | | Кт 860к02 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля несквитованных сумм, оставшихся в натуре после прихода табуляграмм (то есть совпадали не все реквизиты) можно давать «без табулляграмм» (БТ) документы на основании прошедшей табуляграммы или письма от филиала «А». «БТ» документ составляется в ЦР, имеет реквизиты какого-то платежного документа, находящегося в файле «натура» и позволяет его принудительно сквитовать.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЦентр расчетов составляет «БТ» документы следующим образом:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По дебетовым авизо: | Кт 000860к01 |
| По кредитовым авизо: | Дт 000860к02 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании составленных «БТ» документов программно совершается
проводка.
проводка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 860к02 |
| Кт 860к01 | | Кт 840 |
| | | |
| | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле решения задачи квитовки формируются и выдаются на печать следующие формы:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Программные документы, в которых указаны, какие были совершены проводки по квитованию или неквитованию каждой авизо, участвующей в квитовке, т. е. конкретно указана проводка и на какую сумму (Ф-1012);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Форма принятых к проводу авизо, где указан полный перечень принятых, в этот день, к проводу ответных авизо отдельных по ДТ и КТ, по каждому КБ, указанными датой начального и ответного провода, номера авизо, филиала «А», суммы (ф-1131);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Форма сквитованных авизо по табуляграммам, где указывается общая сумма сквитованных авизо отдельно по Дт и отдельно по Кт по каждому коммерческому банку (ф-1132);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. Форма несквитованных по табуляграммам авизо, где указано построчно каждая авизо несквитованная по табуляграмме (ф-1133);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. Форма сквитованных авизо по «БТ», где также частными суммами указывается каждое сквитованное по «БТ» авизо (ф-1135);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. Форма, указывающая причину несквитования, где по каждой несквитованной авизо по табуляграмме или «БТ» указывается причина несквитования (ф-1137).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКаждый квартал остаток по 840 счету программно перебрасывается на 841 счет. Так же программно осуществляется переброс в натуру с текущего периода на прошлый период. Отчетность из Клирингового центра для составления табуляграмм по авизо, датированным последними числами квартала, тоже вводится в Главный центр информатизации с признаком прошлого периода. Квитовка по ним осуществляется как по прошлому году.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли почтовое авизо пришло на Клиринговый центр, не работающий электронно, то квитование осуществляется вручную.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлавный центр информатизации перечисляет набор табуляграмм, согласно которым делается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 850 |
| Кт 850 | | Кт 840 |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.3. Контроль межбанковских расчетов ГЦИ ЦБ РУ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПолученный набор в ГЦИ объединяется со всеми наборами, принятыми от других Центров расчетов и сформированным здесь же, когда филиал «А» обслуживается в данном Центре расчетов ГЦИ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДалее набор пересортировывается по возрастанию номеров Коммерческих банков филиала «А».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишТаким образом, опись ответных авизо (натура) формируется с накоплением по мере их поступлений из других Центров расчетов и по внутриобластным расчетам, где филиалы «А» и «Б» обслуживаются в одном и том же Центре расчетов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНачальные авизо форма 606 направляются в отдел контроля МФО ГЦИ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОтдел контроля МФО, приняв от всех Центров расчетов начальные авизо формы 606, сортирует по филиалом «Б» и составляет табуляграмму.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСоставленная табуляграмма направляется по соответствующим Центрам расчетов для квитовки МФО.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишТабуляграмма имеет такую же структуру как «натура», но без реквизита даты ответного провода.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ОБЛАСТНЫХ ЦР МЕЖДУ СОБОЙ И ТЦЭП
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕжедневный обмен информацией между ОЦР и ТЦЭП осуществляется согласно графика.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОЦР передают в ТЦЭП по сеансам файлы электронных платежных документов и получают аналогичную информацию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо принятому файлу выдается извещение о приеме.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ конце дня по окончанию обработки документов дня все ОЦР обязаны передать в ТЦЭП для отдела МФО ГЦИ файлы информации с начальными электронными и, отдельно, почтовыми авизо сопровождаемыми отчетными формами 606.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа следующий день утром в служебном сеансе все ОЦР получают от ТЦЭП файл табуляграмм для решения задачи «Квитовка» по своему региону.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗадача «Квитовка» в каждом ОЦР должна быть решена до начала обмена платежными документами с КБ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9. ВЕДЕНИЕ СПРАВОЧНИКА КОДОВ И НАИМЕНОВАНИЙ БАНКОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН (СПРАВОЧНИК МФО)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСправочник ведется специальным подразделением ГЦИ ЦБ РУз.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОбновленный справочник в ежедневном служебном сеансе передается из ГЦИ (Ташкентский ЦР) во все ОЦР.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОбластные ЦР обязаны переслать Справочник во все КБ региона до начала обмена платежными документами.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10. РАБОТА В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ, НЕ ПОДКЛЮЧЕННЫХ К СЭП
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10.1. Работа в КБ филиала «А» на КБ филиал «Б», не подключенного к СЭП
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКБ филиала «А» подготавливает и проводит операции по начальным МФО аналогично варианту, когда филиал «Б» работает электронно. При этом указываются все необходимые реквизиты. Документы включаются в общий файл с другими электронными платежами для передачи в ЦР по модему.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ ЦР при обработке проверяется филиал «Б» КБ. Если он не обслуживается электронно согласно признаку в Справочнике, то данные проводки формируются в отдельный файл, на основании которого вставляются почтовые авизо в 2-х экземплярах. В ЦР совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт корсчет КБ |
|
Дт 830 счет |
|
Кт 830 счет |
|
Кт корсчет КБ |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишформируются электронные платежные документы на каждую сумму с указанием 9-тизначных номеров по МФО КБ филиала «А» и КБ филиала «Б», опись платежных документов с указанием номера авизо, а также 2 экземпляра почтовых авизо.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФайл почтовых платежных документов ЦР КБ филиала «А» через ТЦЭП (Ташкентский центр электронной почты), передается в ЦР филиала «Б», где находится КЦ и КБ не подключенные к СЭП.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЦР КБ филиала «Б», получив файл с почтовым авизо, распечатывает два экземпляра почтовых авизо, платежные документы к авизо и передает их по почте или нарочно КЦ КБ филиала «Б». КЦ, получив почтовое авизо от ОЦР, проводит по своему корсчету и 840 счету и передает приложения в КБ для зачисления клиентам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10.2. Работа В КБ филиала «А», не подключенного к системе электронных платежей
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ КБ филиала «А» совершаются проводки:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
По кредитовым |
| По дебетовым |
|
начальным МФО |
| начальным МФО |
| | | |
|
Дт клиент |
| Дт корсчет |
|
Кт корсчет КБ |
| Кт клиент |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ Клиринговом центре, обслуживающем КБ, составляется почтовое авизо и вместе с приложением и передаются по почте или фельдсвязью в ОЦР, где обслуживается КБ филиала «Б».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ Клиринговом центре совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
По кредитовым авизо: |
| По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт корсчет КБ |
| Дт 830 счет |
|
Кт 830 счет |
| Кт корсчет КБ |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОбластной ЦР, получив почтовое авизо, набивает платежный документ со всеми необходимыми реквизитами, как электронный и электронным путем отправляют в КБ «Б» в общем порядке.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри этом в ЦР делается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
По кредитовым авизо: |
| По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт 840 счет |
| Дт корсчет |
|
Кт корсчет |
| Кт 840 счет |
| | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли поступило дебетовое авизо по операциям с чеками из лимитированных чековых книжек дополнительно совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДт ххх721к01
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКт корсчет КБ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании указанных проводок в КБ совершаются проводки, аналогичные при поступлении электронных платежей.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли во время подготовки почтового платежного документа к электронной передаче в КБ филиала «Б» выяснится, что в нем есть ошибки, не позволяющие его обрабатывать электронно, то в ЦР совершаются проводки по данному платежному документу:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| По кредитовым авизо: | | По дебетовым авизо: | |
| | | | |
| 1) | Дт 840 Кт ххх908к02 |
| Дт ххх908к01 Кт 840 |
| | | | |
| 2) | Дт ххх908к02 Кт 830 на КБ «А» |
| Дт 830 на КБ «А» Кт ххх908к01 |
| | | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДанный платежный документ возвращается в КБ филиала «А».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11. ПРИМЕЧАНИЯ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11.1. Положение предусматривает расширение некоторых реквизитов. В связи с тем, что в республике действуют разные варианты ОДБ со сложившейся системой реквизитов, отправляемых по системе электронных платежей, реквизиты будут приведены к виду, требуемому Положением к 1 ноября 1995 г. К этому же сроку будут введены в действие электронные инкассовые поручения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11.2. Реквизиты следующих документов будут меняться:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗаявление на аккредитив (вид операции «05»)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ |
ДЕЙСТВУЕТ |
БУДЕТ |
|
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер аккредитива | 5 | 7 |
+ |
| Лицевой счет аккредитиводателя | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет плательщика | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата выписки аккредитиводателем | 6 | 6 | |
| Наименование аккредитиводателя | 80 | 80 | |
| Наименование поставщика | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Срок аккредитива | в реквизите | 6 | + |
| Договор | назначение | 20 | + |
| Наименование товара | платежа | 40 | + |
| Вид аккредитива | -/- | 10 | + |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРасчетный чек коммерческого банка (вид операции «14»)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ | ДЕЙСТВУЕТ (знаков) |
БУДЕТ ИЗМЕНЯТЬСЯ (знаков) | |
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер документа | 5 | 7 | + |
| Лицевой счет клиента | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет корреспондента | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата платежного документа | 6 | 6 | |
| Наименование клиента | 80 | 80 | |
| Наименование корреспондента | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Серия чека | 2 | 3 | + |
| Номер чека | 6 | 7 | + |
| Срок действия чека | в | 6 | + |
| Место действия чека | назначении платежа | 20 | + |
| Фамилия, имя, отчество (на кого выдан чек) |
в наименов. корреспонд. |
40 | + |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРасчетный чек из лимитированной чековой книжки (вид операции «04»)
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ |
ДЕЙСТВУЕТ (знаков) |
БУДЕТ ИЗМЕНЯТЬСЯ (знаков) | |
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер документа | 5 | 7 | + |
| Лицевой счет клиента | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет корреспондента | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата платежного документа | 6 | 6 | |
| Наименование клиента | 80 | 80 | |
| Наименование корреспондента | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Серия чека | 2 | 3 | + |
| Номер чека | 6 | 7 | + |
| Сумма пени | 15 | 15 | |
| Количество дней пени | 3 | 3 | |
| Дата выдачи чека | отсутствует | 6 | + |
| Место выдачи чека | отсутствует | 80 | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| | | ОБРАЗЕЦ | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | |
| | « »_________ | 19__ г._______________ | | | ||
| Плательщик | | | | ДЕБЕТ | СУММА | |
| Код | | | | сч. № | | |
| Банк плательщика | Код | | | | ||
| | КРЕДИТ | | ||||
| Получатель | сч. № |
| ||||
| Код | | |||||
| Банк получателя | Код | | сч. № | | ||
Сумма прописью |
пеня за дней из % Р | |||||
| Сумма с пеней | ||||||
| | | | | Вид опер. назн. плат. |
| |
| Назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов. |
| |||||
| срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
| |||||
| | ||||||
| | ||||||
| Проведено банком 199_ г. Подписи банка | ||||||
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 2
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| | | ОБРАЗЕЦ | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | |
| | « »____________ | 19__ г._______________ | | | ||
| Плательщик | | | | ДЕБЕТ | СУММА | |
| Код | | | | сч. № | | |
| Банк плательщика | Код | | | | ||
| | КРЕДИТ | | ||||
| Получатель | сч. № |
| ||||
| Код | | | | |||
| Банк получателя | Код | | сч. № | | ||
Сумма прописью |
пеня за дней из % Р | |||||
| Сумма с пеней | ||||||
| | | | | Вид опер. назн. плат. |
| |
| Назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов. |
| |||||
| срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
| |||||
| | ||||||
| | ||||||
| Проведено банком 19__ г. Подписи банка | ||||||
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 3
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| ЭЛЕКТРОННЫЙ МЕМОРИАЛЬНОЙ ОРДЕР |
| ОБРАЗЕЦ | 0481008 | |||
| | | | | | | |
| | « »_________ | 19__ г. | | | | |
| Плательщик | | | ДЕБЕД | СУММА | ||
| Банк плательщика |
Код | | сч. № | | ||
| | КРЕДИТ | |||||
| Получатель | | |||||
| Банк получателя | Код | | сч. № | |||
| Сумма прописью | | | ||||
| Назначения платежа | | | | | Вид опер. назн. плат. |
|
| | | | | | | |
| | | | | | Срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
|
| Приложение — лист | Подписи | | ||||
| | | | | | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 4
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| | ОБРАЗЕЦ | | 010100 | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | ||
| | «__»_____ | 19__ г. | | | | | |
| Плательщик | | | |
ДЕБЕТ |
СУММА | ||
| Код |
сч. № |
||||||
| Банк плательщика | Код | | |||||
| |
КРЕДИТ | ||||||
| Получатель |
сч. № |
| |||||
| Код | |||||||
| Банк получателя | Код |
сч. № |
| ||||
| Сумма прописью | пеня за дней из % Р__ | ||||||
| Код | Грузоотправитель и ст. назначения | | |||||
| Код | Грузополучатель и ст. назначения | Сумма с пеней | |||||
| Договор Заказ № 19__ г. |
Способ отправления кв/накл |
Вид опер. назн. плат. |
| ||||
| Дата отгрузки 19__ г. | | ||||||
| Наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов или спецификация товаров. |
срок плат. Очер. плат. |
| |||||
| | |||||||
| | |||||||
|
М.П. |
Предусмотренные договором документы отосланы (вручены) плательщику 19 г. |
Подпись клиента | Проведено банком 19__ г. Подписи банка | ||||
| | | | | | | | |
|
Дата |
Сумма частичного |
Сумма остатка к |
Кол-во |
Сумма пени на |
подпись | ||
|
налог с |
поставщику |
налог с |
поставщику | ||||
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 5
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| | ОБРАЗЕЦ | | 010100 | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | ||
| | «__»________ | 19__ г.____________ | | | | | |
| Плательщик | | | |
ДЕБЕТ |
СУММА | ||
| Код |
сч. № |
||||||
| Банк аккредитиводателя | Код | | |||||
| |
КРЕДИТ | ||||||
| Поставщик |
сч. № |
| |||||
| Код | |||||||
| Банк поставщика | Код |
сч. № |
| ||||
| Сумма прописью | пеня за дней из% Р__ | ||||||
| Срок аккредитива | Сумма с пеней | ||||||
| Код | Грузополучатель и станция назначения | Вид опер. назн. плат. |
| ||||
| Договор Заказ № |
199_ г. Наименование товара | | |||||
| Платеж против (вид документа) С акцептом (чьим), без акцепта дополнительные условия |
срок плат. Очер. плат. |
| |||||
| | |||||||
| | |||||||
| Выдать ссуду разрешается | |||||||
| Подписи | |||||||
| Проведено банком 19__ г. Подписи банка | |||||||
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 6
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
________________________банка |
Наименование владельца чековой книжки | ||||||
| ЭЛЕКТРОННЫЙ | | | Дт сч. № ________________ | | | ||
| | РАСЧЕТНЫЙ ЧЕК серия № _____ | Кт сч. № ________________ | | | |||
| на ________________ | сум | _________ | 19___ г. | __________________ | | ||
| тийин | | | | | подписи банка | | |
| |
(цифрами) |
| | | | | |
| | | | | | | | |
| Перечислите | | | | | | | |
| _______________________________________________ | | ||||||
| _______________________________________________ | | ||||||
|
_______________________________________________ |
| ||||||
| (наименование получателя, за что, номера и даты оплачиваемых счетов) | | ||||||
| _______________________________________________ | | ||||||
| Сумма прописью _________________________________ | | ||||||
| Место выдачи ____________________________________ | « ____»_______19__г. | ||||||
| Подписи_________________________________________ | | | | ||||
| | | | | | | | |
| выдача сдачи с этого чека наличными воспрещается | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ЧЕК ДЕЙСТВИТЕЛЕН В ТЕЧЕНИИ 10-ТИ ДНЕЙ, НЕ СЧИТАЯ ДНЯ ВЫДАЧИ | | ||||||
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 7
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| | | | | | | | | | | | | ||
| 10000 сўм |
ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ САВДОГА |
| |||||||||||
| минг сўмлар |
ВА ТИЖОРАТГА КЎМАКЛАШУВЧИ |
| |||||||||||
| | | ||||||||||||
| | 9 м |
8 м |
7 м |
6 м |
5 м |
4 м |
3 м |
2 м |
1 м |
АКЦИОНЕРЛИК ТИЖОРАТ БАНКИ |
ҳисоб-китоб | | |
| юз сўмлар | _______________ |
сўмлик | | ||||||||||
| | 9 ю |
8 ю |
7 ю |
6 ю |
5 ю |
4 ю |
3 ю |
2 ю |
1 ю |
(сўзлар билан) _________________________________________ (чек эгасининг фамилияси, исми, отасининг исми) | |||
| ўн сўмлар |
Ўзсавдогарбанк — бўлими (шохобчаси) томонидан берилди. Ўзсавдогарбанк _________________ (шохобчаси)нинг | ||||||||||||
| | 9 у |
8 у |
7 у |
6 у |
5 у |
4 у |
3 у |
2 у |
1 у |
ҳисоб рақами _________________________________ (ҳисоб рақамини юритувчи банкнинг номи коди, манзили) | |||
| бир сўмлар | 199_й «___»_____________гача кучга эга Кўрсатилган ҳужжат | ||||||||||||
| | 9 б |
8 б |
7 б |
6 б |
5 б |
4 б |
3 б |
2 б |
1 б |
Назоратчи _________ кассир ____________ |
| | |
| | | | | | | | | | | М.У. | 199 й «__» ____________________ | ||
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 8
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| ОДИНОЧНОЕ | | | | | | | |
|
ЭЛЕКТРОННОЕ КРЕДИТОВОЕ АВИЗО |
| | | | | ||
| № ОТДДММГГ |
| | | | | ||
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «Б» | | | |||||
| ФИЛИАЛ «А» | | | | ФИЛИАЛ «Б» | | | |
| КОРСЧЕТ «А» | | | | КОРСЧЕТ «Б» | | | |
| СЧЕТ «А» |
ВО |
ДОК |
ДАТА |
СЧЕТ «Б» |
| СУММА | |
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «А» | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ПРОВЕДЕНО БАНКОМ | | | | | | | |
| ________________199_г. | | | | | | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 9
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| | | | | | | ОДИНОЧНОЕ | |
| | | | | |
ЭЛЕКТРОННОЕ КРИДИТОВОЕ АВИЗО | ||
| № ОТДДММГГ |
| | | | | ||
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «Б» | | | |||||
| ФИЛИАЛ «А» | | | | ФИЛИАЛ «Б» | | | |
| КОРСЧЕТ «А» | | | | КОРСЧЕТ «Б» | | | |
| СЧЕТ «А» |
ВО |
ДОК |
ДАТА |
СЧЕТ «Б» |
| СУММА | |
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «А» | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ПРОВЕДЕНО БАНКОМ | | | | | | ||
| ______________199_г. | | | | | | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 10
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишизвещения
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишо зачислении средств по электронно-платежным документам,
полученным от ______________________________отделения
Коммерческого банка __________________________1995 г.
полученным от ______________________________отделения
Коммерческого банка __________________________1995 г.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| № п/п |
Наименование получателей | Номер счета получателей |
Зачислено на 902 счет |
Возвращено обратно из-за отсутствия получателя |
Номер электронно платежного документа |
Сумма | дата зачисления |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| | | | | | | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 11
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвариант 1
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФилиалы коммерческих банков обслуживаются разными Центрами расчетов «Электронно», то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 12
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвариант 2
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФилиалы коммерческих банков обслуживаются в одном Центре расчетов «Электронно», то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 13
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвариант 3
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКоммерческие банки филиала «А» обслуживаются в Центре расчетов «Электронно» и коммерческие банки филиала «Б» обслуживаются в Клиринговом центре почтовым переводом, то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 14
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвариант 4
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКоммерческие банки филиала «Б» обслуживаются в Центре расчетов «Электронно» и коммерческие банки филиала «А» обслуживаются в Клиринговом центре почтовым переводом, то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш