Статья 1. Внести в Закон Республики Узбекистан от 25 апреля 1996 года № 216-I «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., № 5-6, ст. 54; 1997 г., № 2, ст. 56, № 9, ст. 241; 1999 г., № 5, ст. 124, № 9, ст. 229; Ведомости палат Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2006 г., № 9, ст. 491, № 10, ст. 536; 2008 г., № 12, ст. 640; 2009 г., № 4, ст. 133, № 9, ст. 337; 2012 г., № 4, ст. 105; 2013 г., № 4, ст. 98; 2017 г., № 9, ст. 510; 2018 г., № 4, ст. 224, № 10, ст. 670; 2019 г., № 1, ст. 5) изменения и дополнения, утвердив его новую редакцию (прилагается).
 Комментарий LexUz
См. ст. 67 Гражданского кодекса Республики Узбекистан.
 Комментарий LexUz
См. ст. 759 Гражданского кодекса Республики Узбекистан.
 Комментарий LexUz
См. ст. 771 Гражданского кодекса Республики Узбекистан.
 Комментарий LexUz
См. ст. 289 Гражданского кодекса Республики Узбекистан.
 Комментарий LexUz
См. ст. 749 Гражданского кодекса Республики Узбекистан.
 Комментарий LexUz
См. абзац десятый ст. 3 Закона Республики Узбекистан от 3 июня 2015 года № ЗРУ-387 «О рынке ценных бумаг», абзац второй пункта 1 «Положения о порядке выпуска и обращения депозитных (сберегательных) сертификатов банков», утвержденное постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 14 августа 2008 года № 17/2.
Ограничение, указанное в части первой настоящей статьи, не распространяется на случаи:
Приобретение банком долей или акций в уставном фонде (уставном капитале) одного юридического лица в соответствии с частью третьей настоящей статьи не должно превышать пятнадцати процентов регулятивного капитала банка первого уровня. Данное ограничение также распространяется на владение банком долями либо акциями в уставном фонде (уставном капитале) указанных юридических лиц, в том числе в случаях их создания.
 Комментарий LexUz
См. статьи 21 — 27 Закона Республики Узбекистан «О негосударственных некоммерческих организациях», Положение о порядке государственной регистрации негосударственных некоммерческих организаций, утвержденное постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 10 марта 2014 года № 57.
 Комментарий LexUz
См. ст. ст. 1098 — 1101 Гражданского кодекса Республики Узбекистан, абзац третый части первой ст. 7 Закона Республики Узбекистан от 18 сентября 2006 года № ЗРУ-51 «О фирменных наименованиях».
 Комментарий LexUz
См. предыдущую редакцию.
(часть первая статьи 13 в редакции Закона Республики Узбекистан от 19 апреля 2023 года № ЗРУ-831 — Национальная база данных законодательства, 20.04.2023 г., № 03/23/831/0219)
См. предыдущую редакцию.
(часть четвертая статьи 13 заменена частями четвертой и пятой Законом Республики Узбекистан от 19 апреля 2023 года № ЗРУ-831 — Национальная база данных законодательства, 20.04.2023 г., № 03/23/831/0219)
 Комментарий LexUz
См. пункт 3 Положения о требованиях к адекватности капитала коммерческих банков (рег. № 2693 от 06.07.2015 г.).
 Комментарий LexUz
См. предыдущую редакцию.
(абзац пятнадцатый части первой статьи 16 исключена Законом Республики Узбекистан от 7 февраля 2024 года № ЗРУ-905 — Национальная база данных законодательства, 07.02.2024 г., № 03/24/905/0106)
В случае выявления Центральным банком недостатков в предоставленных документах и (или) предоставления заявителем в неполном объеме документов, указанных в части первой настоящей статьи, Центральный банк в течение пятнадцати дней со дня предоставления заявления направляет заявителю уведомление с указанием недостатков, подлежащих устранению, и (или) перечня документов, необходимых к представлению.
В случае если предоставленные заявителем документы и информация, указанные в части первой настоящей статьи, являются недостаточными для принятия решения о выдаче предварительного разрешения на создание банка, Центральный банк вправе запрашивать у заявителя дополнительные документы и информацию.
Заявитель должен представить документы и информацию, запрошенные Центральным банком в соответствии с частью шестой настоящей статьи, в срок, не превышающий тридцати календарных дней со дня получения запроса, в течение которого приостанавливается трехмесячный период рассмотрения заявления о выдаче предварительного разрешения на создание банка.
члены наблюдательного совета и (или) правления банка, ранее прошедшие оценку и отвечавшие требованиям статьи 36 настоящего Закона, более не соответствуют требованиям этой статьи, а также не представлена информация о вновь назначенных членах наблюдательного совета и (или) правления банка;
 Комментарий LexUz
См. предыдущую редакцию.
(часть пятая статьи 17 в редакции Закона Республики Узбекистан от 19 апреля 2023 года № ЗРУ-831 — Национальная база данных законодательства, 20.04.2023 г., № 03/23/831/0219)
Документы, указанные в статье 16 настоящего Закона и части первой настоящей статьи, заверяются консульским учреждением Республики Узбекистан или другими консульскими учреждениями, расположенными по месту регистрации банка — учредителя.
См. предыдущую редакцию.
(часть первая статьи 18 в редакции Закона Республики Узбекистан от 28 ноября 2023 года № ЗРУ-880 — Национальная база данных законодательства, 29.11.2023 г., № 03/23/880/0905)
См. предыдущую редакцию.
(часть вторая статьи 18 в редакции Закона Республики Узбекистан от 28 ноября 2023 года № ЗРУ-880 — Национальная база данных законодательства, 29.11.2023 г., № 03/23/880/0905)
несоответствие представленных документов, указанных в статьях 16 и 17 настоящего Закона, требованиям законодательства о банках и банковской деятельности;
копии документов, перечисленных в статьях 16 и 17 настоящего Закона, в электронной форме.
См. предыдущую редакцию.
(часть пятая статьи 20 в редакции Закона Республики Узбекистан от 6 января 2020 года № ЗРУ-600 — Национальная база данных законодательства, 07.01.2020 г., № 03/20/600/0023)
 Комментарий LexUz
несоответствие требованиям статьи 24 настоящего Закона учредителей, в том числе конечных бенефициарных собственников, ранее прошедших оценку и отвечавших требованиям этой статьи;
Уведомление об отказе в государственной регистрации банка и выдаче лицензии направляется заявителю в срок и формах, предусмотренных в части четвертой статьи 20 настоящего Закона, с указанием причин отказа и срока, в течение которого заявитель, устранив указанные недостатки, может представить документы для повторного рассмотрения.
 Комментарий LexUz
В случае изменения долей в уставном капитале банка, установленных частью первой настоящей статьи, лицами, получившими предварительное разрешение Центрального банка, осуществляется путем уведомления в порядке, указанном статьей 26 настоящего Закона.
См. предыдущую редакцию.
(часть пятая статьи 22 исключена Законом Республики Узбекистан от 19 апреля 2023 года № ЗРУ-831 — Национальная база данных законодательства, 20.04.2023 г., № 03/23/831/0219)
Получение разрешения Центрального банка требуется при получении лицом акций банка в объеме, указанном в части первой настоящей статьи, при обстоятельствах, не зависящих от него. Со дня получения лицом акций банка при обстоятельствах, не зависящих от него, до дня принятия Центральным банком соответствующего решения права владельца акций приостанавливаются.
Центральный банк проводит оценку потенциального приобретателя в соответствии со статьей 24 настоящего Закона в течение двух месяцев со дня направления письменного подтверждения о получении заявления.
 Комментарий LexUz
См.: постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 25 мая 2020 года № 12/1 «Об утверждении Положения о порядке и условия выдачи разрешений на банковскую деятельность» (Рег. № 3252 от 30 июня 2020 года).
лица, связанные с лицами, указанными в абзацах втором — пятом настоящей части, в том числе близкие родственники физического лица, а также юридические лица, в которых физические лица и (или) их близкие родственники осуществляют контроль или владеют долей в уставных фондах (уставных капиталах) или являются членами органа управления;
лица, посредством которых сделка с банком осуществляется в интересах лиц, указанных в абзацах втором — шестом настоящей части, и которые считаются находящимися под влиянием лиц, указанных в абзацах втором — шестом настоящей части, в данной сделке посредством наличия трудовых, гражданских или иных отношений между данными лицами, определенных законодательством;
В случаях, указанных в частях первой и второй настоящей статьи, Центральный банк применяет раздельно или в совокупности следующие меры и санкции:
увеличения доли акций, установленной частью первой статьи 22 настоящего Закона, приобретенной с предварительного разрешения;
получения лицом акций банка в объеме, установленном частью первой статьи 22 настоящего Закона, при обстоятельствах, не зависящих от него.
В случаях, предусмотренных частью первой настоящей статьи, банк в однодневный срок со дня получения уведомления должен в письменной форме, в том числе электронной форме, уведомить Центральный банк.
Уведомление, указанное в части третьей настоящей статьи, должно быть направлено в Центральный банк сторонами соглашения или органами управления банка в течение пяти рабочих дней с даты подписания соглашения или незамедлительно с момента выявления обстоятельств, раскрывающих его существование.
См. предыдущую редакцию.
(статья 29 в редакции Закона Республики Узбекистан от 12 октября 2021 года № ЗРУ-721 — Национальная база данных законодательства, 12.10.2021 г., № 03/21/721/0952)
 Комментарий LexUz
 Комментарий LexUz
К компетенции наблюдательного совета банка в дополнение к предусмотренному Законом Республики Узбекистан «Об акционерных обществах и защите прав акционеров» относятся:
См. предыдущую редакцию.
(абзац третий части первой статьи 39 в редакции Закона Республики Узбекистан от 21 февраля 2024 года № ЗРУ-911 — Национальная база данных законодательства, 22.02.2024 г., № 03/24/911/0142)
превышения общей суммы платежей, указанных в абзаце первом части первой настоящей статьи, десяти процентов собственного капитала банка;
 Комментарий LexUz
См. Положение об обязательных резервах коммерческих банков, депонируемых в Центральном банке Республики Узбекистан, утвержденное постановлением правления Центрального банка Республики Узбекистан от 31 марта 2018 года № 12/8.
 Комментарий LexUz
См. ст. 53 Закона Республики Узбекистан «О рынке ценных бумаг».
 Комментарий LexUz
См. Положение о порядке проведения инспектирования (проверки) коммерческих банков и их филиалов Центральным банком Республики Узбекистан (рег. № 2217 от 14.04.2011 г.).
Проверки и оценки, указанные в части первой настоящей статьи, учитывают необходимость выполнения банками требований законодательства о банках и банковской деятельности.
Центральный банк на основании результатов проверок и оценки, указанных в части первой настоящей статьи, определяет специфику, масштаб и сложность деятельности банка, а также степень обеспечения разумного управления и покрытия рисков механизмами регулятивного соответствия, капиталом и ликвидностью банка.
Периодичность и степень проведения проверок и оценки, указанных в части первой настоящей статьи, определяются Центральным банком без согласования и уведомления государственных органов и иных организаций исходя из принципа пропорциональности, а также системной значимости, специфики, масштаба и сложности деятельности банка.
В случае несоответствия плана восстановления критериям, указанным в части пятой настоящей статьи, Центральный банк вправе потребовать от банка:
Меры, указанные в абзацах пятом — восьмом части шестой настоящей статьи, применяются в случае, если меры, указанные в абзацах втором — четвертом части шестой настоящей статьи, не обеспечили соответствие плана восстановления требованиям законодательства о банках и банковской деятельности.
В случаях, указанных в части первой настоящей статьи, Центральный банк вправе требовать от банка или банковской группы:
В случае невыполнения наблюдательным советом банка требования, указанного в абзаце пятнадцатом части второй настоящей статьи, Центральный банк вправе созвать внеочередное общее собрание акционеров и определить повестку дня.
См. предыдущую редакцию.
(часть первая статьи 55 дополнена абзацем девятым Законом Республики Узбекистан от 12 октября 2021 года № ЗРУ-721 — Национальная база данных законодательства, 12.10.2021 г., № 03/21/721/0952)
 Комментарий LexUz
См. «Положение о порядке осуществления электронных платежей через межбанковскую платежную систему центрального банка», утвержденное постановлением правления Центрального банка Республики Узбекистан от 17 января 2006 года № 1/3.
 Комментарий LexUz
См. предыдущую редакцию.
(текст статьи 64 в редакции Закона Республики Узбекистан от 21 февраля 2024 года № ЗРУ-911 — Национальная база данных законодательства, 22.02.2024 г., № 03/24/911/0142)
 Комментарий LexUz
См. Инструкцию о порядке ведения бухгалтерского учета и организации бухгалтерской работы в банках Республики Узбекистан (рег. № 1834 от 11.07.2008 г.).
 Комментарий LexUz
 Комментарий LexUz
 Комментарий LexUz
См. предыдущую редакцию.
(часть первая статьи 75 в редакции Закона Республики Узбекистан от 12 октября 2021 года № ЗРУ-721 — Национальная база данных законодательства, 12.10.2021 г., № 03/21/721/0952)
См. предыдущую редакцию.
(часть шестая статьи 75 в редакции Закона Республики Узбекистан от 12 октября 2021 года № ЗРУ-721 — Национальная база данных законодательства, 12.10.2021 г., № 03/21/721/0952)
 Комментарий LexUz
См. ст.ст. 53 — 57 Гражданского кодекса Республики Узбекистан, ст.ст. 98 — 101 Закона «Об акционерных обществах и защите прав акционеров».
Центральный банк рассматривает документы, указанные в части десятой настоящей статьи, и в случае наличия одного из оснований, указанных в части второй статьи 77 настоящего Закона, принимает решение о неплатежеспособности банка и инициирует процесс его принудительной ликвидации.